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熱門關(guān)鍵字： 宏觀解讀約稿沈良

最近關(guān)于“泛亞交易所”事件愈演愈烈，據(jù)媒體報(bào)道已經(jīng)有22萬(wàn)投資者被卷入此次事件，涉及資金430億元。已經(jīng)有北京、杭州、廣州、沈陽(yáng)、寧波等地的公安機(jī)關(guān)都接到了投資者的報(bào)案，血本無(wú)歸的投資人為了討說(shuō)法，從全國(guó)各地來(lái)到北京，身穿印有“血本無(wú)歸，還我血汗錢”口號(hào)的白色服裝，高喊“維護(hù)投資者權(quán)益”。號(hào)稱“全球最大稀有金屬交易所”為什么會(huì)出現(xiàn)此次事件，據(jù)了解，兌付危機(jī)的起因，是泛亞推出的一個(gè)叫“日金寶”的活期理財(cái)產(chǎn)品。在宣傳中，該產(chǎn)品“保本保息，資金隨進(jìn)隨出”，購(gòu)買門檻為1000元，年化收益率可達(dá)12.04%。據(jù)泛亞的解釋，這是一項(xiàng)投資者以100%稀有稀土金屬貨物資產(chǎn)質(zhì)押，以交易為基礎(chǔ)，為實(shí)體企業(yè)進(jìn)行直接融資的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。但今年上半年以來(lái)，受有色金屬期貨市場(chǎng)持續(xù)走弱、股市吸金等因素的影響，日金寶委托受托交易商出現(xiàn)了資金贖回困難，隨后就演變成了現(xiàn)在的局面。近日，泛亞已經(jīng)公告宣布：停止原委托受托業(yè)務(wù)，僅保留現(xiàn)貨掛牌交易。

關(guān)于“泛亞交易所”事件，最近網(wǎng)上有一篇比較火的博文“一個(gè)北漂碼農(nóng)的泛亞日金寶故事”，他自訴了自己的被騙經(jīng)歷，他是一位北漂十多年的碼農(nóng)，2006年創(chuàng)業(yè)賣掉房子，創(chuàng)業(yè)不成、還在股市中虧了30多萬(wàn)。2011年他辭職創(chuàng)業(yè)、又是一次慘敗，2013年初又回歸職場(chǎng)，經(jīng)過(guò)近三年努力，手上又有了100多萬(wàn)，他打算就用這筆錢在老家省會(huì)城市買個(gè)房子安定下來(lái)，告別租房子、到處搬家的日子，小孩教育也好有個(gè)著落。經(jīng)過(guò)2007年的股災(zāi)及兩次創(chuàng)業(yè)失敗，他不敢再碰股市等高風(fēng)險(xiǎn)投資，就買點(diǎn)銀行理財(cái)、寶寶理財(cái)。2015年3月，他多次返家鄉(xiāng)省會(huì)看房，終于敲定滿意的房子，打算4月份買下。想著還沒到買房的日子，偶然聽到同事介紹，同事已經(jīng)購(gòu)買泛亞日金寶理財(cái)已經(jīng)2年多了，政府背書成立，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局納入統(tǒng)計(jì)指數(shù)，央視財(cái)經(jīng)與彭入稀有金屬產(chǎn)業(yè)指數(shù)，另外收益不錯(cuò)(12%-14%)，保本、固定收益、隨進(jìn)隨出，當(dāng)天下午取現(xiàn)、晚上就能到賬，比余額寶方便。他想著“我就存進(jìn)去十天八天，然后就取出來(lái)購(gòu)房，還可以換來(lái)兩張機(jī)票錢(消費(fèi)不起頭等艙、只是折扣低的經(jīng)濟(jì)艙)，應(yīng)該不會(huì)這么巧、如此倒霉。”再詢問泛亞客戶經(jīng)理開戶流程，他就去銀行辦了第三方存管，轉(zhuǎn)賬到泛亞賬戶，一個(gè)不幸的旅程就開始了……。

跟碼農(nóng)有相同遭遇的投資者還有很多，河北的陳女士也是聽人說(shuō)資金隨進(jìn)隨出，3月17日買了3000萬(wàn)，但4月13日開始，資金就出不來(lái)了。另一位泛亞投資人陳嚴(yán)凱也是金融出身，他認(rèn)為泛亞一開始宣傳的“第三方托管、隨進(jìn)隨出”的模式符合他的投資邏輯，他在泛亞的投資一度超過(guò)200萬(wàn)元。后來(lái)發(fā)現(xiàn)泛亞向他們宣傳的“銀行監(jiān)管賬戶”只是一個(gè)噱頭，所謂的“第三方托管”根本不存在，他們的資金已通過(guò)銀行完全進(jìn)入了泛亞的對(duì)公賬戶。陳嚴(yán)凱認(rèn)為，泛亞此舉有詐騙的嫌疑。

類似“泛亞交易所”事件的案例還有很多，其中發(fā)生在2008年，國(guó)內(nèi)最大的“世紀(jì)黃金”詐騙案，涉案金額高達(dá)600多億元，受害者遍布全國(guó)?！笆兰o(jì)黃金”全稱為浙江世紀(jì)黃金制品有限公司，這家公司曾經(jīng)不只在杭州能呼風(fēng)喚雨，就是在全國(guó)炒金界也是鼎鼎有名。該公司自2005年4月成立以來(lái)，在上海、溫州、蕭山等地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，在西安、長(zhǎng)沙、石家莊、深圳、福州等地設(shè)立了20多家代理機(jī)構(gòu)，招募工作人員246人，其中杭州總部116人。他們通過(guò)私設(shè)網(wǎng)上黃金電子交易平臺(tái)，招攬社會(huì)公眾參與其所謂的“黃金制品銷售與回購(gòu)(逆回購(gòu))”，名義上是提供交易平臺(tái)收取手續(xù)費(fèi)，實(shí)質(zhì)是設(shè)陷與客戶進(jìn)行對(duì)賭騙錢。

2008年，被稱為“史上最牛商品交易所“的華夏商品現(xiàn)貨交易所，因涉嫌巨額詐騙，老板卷款1.7億外逃美國(guó)，涉案近20萬(wàn)人共10多億元。據(jù)了解，華夏商品現(xiàn)貨交易所是一家提供網(wǎng)上交易平臺(tái)的機(jī)構(gòu)，所從事的交易品種為農(nóng)產(chǎn)品，采用與股票投資類似的操作方式，由該交易所在全國(guó)招代理商，再由代理商發(fā)展客戶，將資金投入現(xiàn)貨市場(chǎng)進(jìn)行交易?？蛻裘刻煜裼^看股票行情一樣查看大盤，低買高賣。具體操作流程為：客戶在代理公司開戶獲取賬號(hào)和密碼，然后將資金打入指定的開戶行，將開戶行的網(wǎng)上銀行與交易帳號(hào)綁定，劃撥資金到交易賬戶后方可交易。雖然名為現(xiàn)貨倉(cāng)單交易，在華夏交易所的交易規(guī)則中也有現(xiàn)貨交收的有關(guān)規(guī)則，但是據(jù)代理商稱，真正在華夏交易所進(jìn)行現(xiàn)貨交易的幾乎沒有，其實(shí)就是變相期貨交易。

2013年，“湖南維財(cái)大宗貴金屬交易所”事件，8個(gè)月6000億元交易額、涉案賬戶近4萬(wàn)個(gè)、詐騙總金額23億元……該公司由楚維和趙丹出資2000萬(wàn)元在長(zhǎng)沙注冊(cè)成立，公司成立之后，在未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)和許可的情況下，建立“維財(cái)金”黃金電子交易平臺(tái)，非法從事變相黃金期貨交易?！丁熬S財(cái)金”交易手冊(cè)》中規(guī)定，投資者可像買賣股票一樣，從行情漲跌賺取差價(jià)，交易所和代理公司則按交易量收取傭金。但在實(shí)際中，這一交易方式讓“黑平臺(tái)”大賺傭金，消費(fèi)者頻頻巨虧。據(jù)了解，為了快速發(fā)展吸引會(huì)員，維財(cái)交易所采用了類傳銷的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。采取的層級(jí)代理及高返利的模式，快速地使其網(wǎng)絡(luò)遍布全國(guó)。自維財(cái)交易所成立以來(lái)共發(fā)展省級(jí)代理商27家，其他各級(jí)代理商711家，注冊(cè)客戶39084名。

曾經(jīng)具有中國(guó)國(guó)際期貨有限公司金融事業(yè)部總監(jiān)身份的帥百華，2013年7月隱身幕后創(chuàng)立了中色金銀貿(mào)易中心有限公司貴金屬交易平臺(tái)，在不到兩年時(shí)間把數(shù)萬(wàn)投資者拉進(jìn)黃金、白銀等貴金屬的金融衍生品電子盤交易中。中色金銀公開宣傳的杠桿即為100倍，這在行業(yè)內(nèi)屬于超高倍的杠桿。業(yè)務(wù)員騙人的手法很多，比如以模擬盤的盈利來(lái)誘騙客戶開戶；冒充性感美女在QQ上色誘人開戶；創(chuàng)建所謂免費(fèi)喊單的QQ群，用自己的其他QQ當(dāng)托兒，誘騙客戶跟單操作；建立專門的“話術(shù)”文檔，回答客戶的疑問……曾是中色金銀鄭州一家代理商業(yè)務(wù)員的何南表示，“每個(gè)業(yè)務(wù)員都有幾十上百個(gè)QQ號(hào)碼，多的有200多個(gè)。業(yè)務(wù)員每天的工作就是在網(wǎng)上加好友，拉人開戶做貴金屬交易。拉進(jìn)來(lái)之后，就不用管客戶死活?！?/span>

9月2日，內(nèi)蒙古赤峰市巴林左旗公安局發(fā)布的案情通報(bào)首次確認(rèn)了帥百華中色金銀實(shí)際控制人的身份，并指出其“將資金抽逃跑路”的事實(shí)。警方通報(bào)稱，“基金（資金）雖然顯示在交易平臺(tái)上，實(shí)際大部分資金已被中色公司實(shí)際控制人帥百華非法轉(zhuǎn)移”。

2014年“315”，央視也曝光了很多非法現(xiàn)貨白銀交易，上海市的呂女士就是“白銀現(xiàn)貨”交易騙局的一名受害者。呂女士從1996年開始投資股票,2012年10月,她通過(guò)朋友介紹,在一家名為青島華銀的貴金屬投資公司開戶,投資“白銀現(xiàn)貨”。該公司稱,已獲得政府批準(zhǔn),能夠從事白銀交易,而且利潤(rùn)不菲。然而,在不到8個(gè)月的時(shí)間里,呂女士投入的56萬(wàn)元全部虧損。在做交易的過(guò)程中,呂女士的兩位朋友也通過(guò)其開戶,在青島華銀公司炒“白銀現(xiàn)貨”,但是在不到兩個(gè)月的時(shí)間里,呂女士的一位朋友投入的10萬(wàn)元只剩1600元,另一位朋友投入的65萬(wàn)元也只剩1.9萬(wàn)元。剛開始,呂女士以為是投資人缺少經(jīng)驗(yàn)才造成虧損,后來(lái)一打聽才發(fā)現(xiàn)身邊炒金銀等現(xiàn)貨的幾乎都在虧錢。呂女士調(diào)查發(fā)現(xiàn),青島華銀公司所宣傳的政府批文根本不存在,交易軟件后臺(tái)也完全由該公司操控,呂女士這才發(fā)現(xiàn)所謂的“白銀現(xiàn)貨”是一個(gè)投資陷阱。呂女士在近3年時(shí)間里炒“白銀現(xiàn)貨”虧損高達(dá)250多萬(wàn)元,被迫變賣房產(chǎn)四處籌款還債。

除了現(xiàn)貨白銀交易，最近又出現(xiàn)了現(xiàn)貨石油交易。據(jù)一位投資者反映，他在股票推薦群老師的引誘下，其在北京石油交易所下屬的會(huì)員單位開戶交易，不少人10天即虧損30萬(wàn)元。根據(jù)北油所官網(wǎng)顯示，北油所的石油現(xiàn)貨即期交易有4個(gè)主力合約，即93#汽油500升、10噸、50噸和100噸，對(duì)應(yīng)杠桿分別是5倍、25倍、40倍和40倍。從北油所交易規(guī)則可以看到，整個(gè)交易流程中，客戶既可以做多也可以做空，雙向買賣，無(wú)任何事物實(shí)物交收。從北油所官方網(wǎng)站的介紹來(lái)看，北油所是一家市屬國(guó)有資本與石油央企合作建設(shè)的石油化工產(chǎn)品現(xiàn)貨交易綜合服務(wù)平臺(tái)，為會(huì)員提供從交易、融資、結(jié)算到交收的全程式綜合服務(wù)，但并不具備期貨交易資格。在北京金融期貨律師王德怡看來(lái)，投資者交易的標(biāo)的物并非“現(xiàn)貨汽油”本身，而是以汽油為基礎(chǔ)而設(shè)置的標(biāo)準(zhǔn)化合約，屬于期貨交易對(duì)象；在不進(jìn)行實(shí)物交收的情形下，買賣流程實(shí)為買賣合約。涉案交易既沒有實(shí)物交收，也不以實(shí)物交收為目的，而是為了通過(guò)價(jià)格漲跌進(jìn)行套利。其交易中存在的管理制度也和期貨交易大同小異。據(jù)此，可以認(rèn)定為非法期貨交易。

上述事件僅是幾個(gè)比較典型的“事例”，全國(guó)各種電子現(xiàn)貨交易場(chǎng)所中，這種“坑、蒙、拐、騙、逃”的各類違法違規(guī)事件屢屢發(fā)生。業(yè)內(nèi)人士提醒，這些平臺(tái)大多通過(guò)電話營(yíng)銷的方式，宣傳低門檻高收益，并且要求將資金匯入個(gè)人賬戶，投資者對(duì)此需格外謹(jǐn)慎。而且我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)明確規(guī)定，因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。業(yè)內(nèi)人士表示，如果投資者誤入了這些平臺(tái)，至少應(yīng)該保存匯款憑證、開戶資料等證據(jù)，如果損失很大，可以到當(dāng)?shù)毓簿纸?jīng)偵大隊(duì)報(bào)案，嘗試追查投資公司的負(fù)責(zé)人并追究責(zé)任。