私募產(chǎn)品頻頻暴雷，剛剛，私募實(shí)控人出逃終于被引渡歸案了。

廣東省公安廳19日通報(bào)，廣東警方將紅通對(duì)象、經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人鄭某和從希臘引渡回國(guó)。這是廣東警方首次從希臘引渡經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人，也是“獵狐行動(dòng)”開(kāi)展以來(lái)，廣東警方首次從歐洲國(guó)家引渡涉經(jīng)濟(jì)犯罪逃犯。

自2016年上半年起，鄭某和任職的新華財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司私募產(chǎn)品頻頻暴雷。鄭某和隨即于2017年逃亡海外，公司也進(jìn)入緊急狀態(tài)，隨時(shí)可能解散。

公開(kāi)資料顯示，新華財(cái)富為原新華信托旗下新華財(cái)富事業(yè)部整體公司化后轉(zhuǎn)制而來(lái)，成立于2013年12月6日，法人代表為鄭孝和，注冊(cè)資本5000萬(wàn)元，股東分別為新產(chǎn)業(yè)投資股份有限公司、新華創(chuàng)新資本投資有限公司。

2014年3月，新華財(cái)富完成改制，6月份，獲得私募投資基金管理人資格。

值得注意的是，新華財(cái)富的實(shí)控人個(gè)人資歷也極其豐富，在中基協(xié)網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)：

鄭孝和曾歷任國(guó)家計(jì)劃委員會(huì)科員、中國(guó)光大國(guó)際信托投資公司投資部項(xiàng)目經(jīng)理、中汽財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司投資部信貸部總經(jīng)理、中國(guó)進(jìn)出銀行總行財(cái)務(wù)管理處副處長(zhǎng)、廣東發(fā)展銀行北京知春路支行行長(zhǎng)、中信銀行總行私人銀行部總經(jīng)理助理、新華信托股份有限公司營(yíng)銷總監(jiān)等多個(gè)職位，可見(jiàn)，其在金融領(lǐng)域具有相當(dāng)豐富的金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

這么一個(gè)履歷豐富的人，為什么會(huì)混到被下達(dá)紅色通緝令的地步呢？

涉及非法吸收存款，潛逃境外

據(jù)通報(bào)，自2017年9月開(kāi)始，相繼有群眾向廣州天河區(qū)警方報(bào)案，反映其在轄區(qū)內(nèi)新華財(cái)富公司購(gòu)買的基金產(chǎn)品未如期收到利息，懷疑被騙。

經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，2013年12月至2016年6月期間，鄭某和等人未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在不具備吸收公眾存款資質(zhì)的情況下，通過(guò)公司網(wǎng)站、群發(fā)短信、QQ公眾空間、微信朋友圈等公開(kāi)方式，以高額收益為誘餌，向社會(huì)不特定人員非法吸收存款，金額巨大，給被害人造成重大經(jīng)濟(jì)損失。

而鄭某和作為新華財(cái)富公司法定代表人兼實(shí)際控制人，事發(fā)后拒不積極采取補(bǔ)救措施，涉嫌非法吸收公眾存款犯罪，并于2017年8月潛逃境外。

應(yīng)國(guó)際刑警組織中國(guó)國(guó)家中心局申請(qǐng)，2018年7月國(guó)際刑警組織對(duì)鄭某和發(fā)布紅色通報(bào)。

根據(jù)北京財(cái)新網(wǎng)2016年4月21日的報(bào)道，新華財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司合計(jì)約3.53億元私募產(chǎn)品陷入違約風(fēng)波。

新華財(cái)富掘金系列債權(quán)投資基金產(chǎn)品有4只產(chǎn)品出現(xiàn)違約，其中3只產(chǎn)品本金逾期；1只產(chǎn)品目前雖尚未到期，但融資方已無(wú)法按期償付利息。4只產(chǎn)品共涉及自然人投資者180人。據(jù)悉，新華財(cái)富本金違約的3只產(chǎn)品分別為掘金1號(hào)、掘金2號(hào)、掘金3號(hào)，利息違約的產(chǎn)品為掘金5號(hào)。

新華財(cái)富相關(guān)人士當(dāng)時(shí)的說(shuō)法是，產(chǎn)品違約主要受經(jīng)濟(jì)下走、行業(yè)產(chǎn)能過(guò)多、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的大環(huán)境影響?！搬槍?duì)違約情況，新華財(cái)富總裁鄭孝和以及投行部高管正在與項(xiàng)目融資方溝通兌付事宜，后續(xù)可能會(huì)有更加明朗的局勢(shì)?！?/span>

不僅在兌付上出了問(wèn)題，而且還涉嫌欺騙投資者。

涉嫌欺詐：稱資金用于無(wú)人機(jī)采購(gòu)，實(shí)為養(yǎng)老地產(chǎn)

根據(jù)上海界面新聞2016年4月21日的報(bào)道，新華財(cái)富掘金2號(hào)基金存在涉嫌欺詐的行為，事實(shí)上并不存在無(wú)人機(jī)采購(gòu)的項(xiàng)目，募集的款項(xiàng)被用到了養(yǎng)老地產(chǎn)項(xiàng)目上。

62歲的黎萬(wàn)強(qiáng)（化名）是一家制鞋企業(yè)的老板，他購(gòu)買了掘金2號(hào)，投入180萬(wàn)元。

資料顯示，掘金2號(hào)的項(xiàng)目融資方為寧波愛(ài)晚它山文化實(shí)業(yè)有限公司，資金用途寫明：為深圳市天?；鶚I(yè)科技有限公司（下稱天?？萍迹┵?gòu)買無(wú)人機(jī)產(chǎn)品，預(yù)期的年化收益率為11%-12%，募集資金8000萬(wàn)元，第一還款來(lái)源是無(wú)人機(jī)銷售。項(xiàng)目簡(jiǎn)介寫到，作為深圳市大疆創(chuàng)新科技有限公司的獨(dú)家代理商，公司積極與政府洽談，目標(biāo)是在2015年中國(guó)國(guó)內(nèi)10億元的市場(chǎng)中做到3億元的銷售額，銷售6萬(wàn)架無(wú)人機(jī)。

黎萬(wàn)強(qiáng)認(rèn)為這是一個(gè)科技項(xiàng)目，有一定的投資價(jià)值，“如果是房地產(chǎn)，我就不買了?！庇谑?，黎萬(wàn)強(qiáng)在新華財(cái)富員工周海清（化名）的勸說(shuō)下買入。

最令黎萬(wàn)強(qiáng)氣憤的是，周海清在向他銷售的過(guò)程中都是以新華信托股份有限公司員工的名義?！靶磐挟a(chǎn)品能夠?qū)崿F(xiàn)剛性兌付，而且受到證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管，風(fēng)控做得很嚴(yán)格。如果早知道是私募基金，我是絕對(duì)不會(huì)買的?！崩枞f(wàn)強(qiáng)說(shuō)。

據(jù)了解，“掘金2號(hào)”基金是給寧波愛(ài)晚它山文化實(shí)業(yè)有限公司融資8000萬(wàn)元用于天?？萍紵o(wú)人機(jī)采購(gòu)，其中優(yōu)先級(jí)為6000萬(wàn)元，劣后級(jí)為2000萬(wàn)元。融資方以52畝土地(評(píng)估價(jià)格1.59億元)作為質(zhì)押，對(duì)優(yōu)先級(jí)的融資質(zhì)押率僅為38%；同時(shí)深圳天?？萍技瘓F(tuán)和實(shí)際控制人提供了無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保。

此前，坊間有掘金2號(hào)基金“涉嫌欺詐的行為、融資款項(xiàng)被挪用”的說(shuō)法。

對(duì)上述指責(zé)，鄭孝和曾解釋稱，寧波愛(ài)晚它山文化實(shí)業(yè)有限公司融資時(shí)是補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金，而當(dāng)時(shí)融資方提供給新華財(cái)富的是銷售大疆科技無(wú)人機(jī)的訂單，即需要資金來(lái)購(gòu)買無(wú)人機(jī)和用于無(wú)人機(jī)的市場(chǎng)應(yīng)用開(kāi)發(fā)?！肮景凑照５谋M調(diào)、評(píng)審風(fēng)控程序進(jìn)行審核，由銀行發(fā)放的委托抵押貸款，所謂的虛假項(xiàng)目是缺乏依據(jù)的?！?/span>

公司已進(jìn)入緊急狀態(tài)，一半產(chǎn)品遭遇違約

2018年12月21日，新華財(cái)富發(fā)布公告稱，公司經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)行“管理層”是特殊條件下成立的“看守”班子，其存續(xù)和經(jīng)營(yíng)管理受到多種因素的制約，基于上述原因等，公司實(shí)際上已進(jìn)入緊急狀態(tài)，因此不排除解散公司和停止債務(wù)催收及項(xiàng)目管理的基本工作。

事實(shí)上，2018年11月20日，新華財(cái)富便在致存續(xù)基金投資人的信中表示，公司決定將經(jīng)營(yíng)管理權(quán)提交由深圳證監(jiān)局或第三方托管，報(bào)告已送達(dá)股東、董事會(huì)和監(jiān)事、中證協(xié)、廣東市公安局天河分局。在申請(qǐng)上級(jí)部門接管期間，將根據(jù)經(jīng)費(fèi)限制等情況，逐步停止債務(wù)催收及日常經(jīng)營(yíng)管理，擬定員工安置解散方案。

中基協(xié)網(wǎng)站公示，2016年8月19日，證監(jiān)會(huì)通報(bào)2016年上半年私募基金專項(xiàng)檢查執(zhí)法情況，該機(jī)構(gòu)被證監(jiān)會(huì)采取行政監(jiān)管措施。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提醒投資者注意風(fēng)險(xiǎn)。

2016年7月26日，深圳證監(jiān)局對(duì)新華財(cái)富采取了責(zé)令改正措施的決定書。深圳證監(jiān)局表示，在2016年4月-5月的檢查中，發(fā)現(xiàn)新華財(cái)富的掘金系列私募產(chǎn)品存在向不合格投資者募資、未按合同履行信披義務(wù)的問(wèn)題，責(zé)令其認(rèn)真整改。

根據(jù)界面新聞此前的調(diào)查：

新華財(cái)富掘金系列產(chǎn)品總規(guī)模為4.9億元，其中掘金5號(hào)涉及金額2.5億元，掘金1號(hào)、2號(hào)、3號(hào)基金都是8000萬(wàn)元，年化收益率在10%-12%之間，投資門檻100萬(wàn)元起。掘金1號(hào)、2號(hào)、3號(hào)已于2015年底陸續(xù)到期，全部無(wú)法兌付本息。掘金5號(hào)2016年6月到期，其借款公司深陷多起融資兌付違約，涉及到的金額超過(guò)了3.5億元。

新華財(cái)富網(wǎng)站信息顯示，除了掘金系列的4只產(chǎn)品，新華財(cái)富還有鑫源1號(hào)、金頂1號(hào)、聚金1號(hào)3只產(chǎn)品出現(xiàn)違約。而新華財(cái)富在中基協(xié)備案的私募基金總共僅有14只，違約產(chǎn)品占了一半。

截至2018年11月，在非正常項(xiàng)目中，除掘金5號(hào)外，已有5個(gè)項(xiàng)目均已向融資人提起訴訟（1個(gè)正在訴訟中，4個(gè)已經(jīng)勝訴），勝訴項(xiàng)目已經(jīng)分別啟動(dòng)強(qiáng)制執(zhí)行程序，部分項(xiàng)目已有現(xiàn)金回流，其中鑫源1號(hào)已經(jīng)無(wú)損清算。

可見(jiàn)，后面等待新華財(cái)富將會(huì)是投資人的起訴和清算。