第4章：規(guī)劃好所有能虧的錢

要取得期貨交易的真正成功，是一個(gè)艱苦的漸近的過程。

太多人總是一開始，就掉入了立刻開始最多盈利的陷阱。盈利不值得高興，值得高興的是你確實(shí)知道為什么盈利和如何盈利。虧損也不是什么壞事兒，真正的壞事兒是你都不知道為什么會(huì)虧損。大家來到期貨市場，真正應(yīng)該追求的不是黃金，而是能不停地創(chuàng)造黃金的“點(diǎn)金手”，有了“點(diǎn)金手”，黃金的增加才是自然而然的事情。

沒有以上這些認(rèn)識，進(jìn)入期貨市場時(shí)就會(huì)犯很多致命的錯(cuò)誤：一開始就投入自己全部的資金，導(dǎo)致死掉過快而無法在期貨市場中堅(jiān)持下去、拼命總結(jié)“淺薄的規(guī)律”希望“一招鮮”無往不利、不依賴自己卻到處去尋找“高手”或“內(nèi)部消息小道消息”等等其他東西、陷入“虧損-扳本---再虧損”的惡性循環(huán)、心理壓力過大導(dǎo)致訓(xùn)練計(jì)劃和操作變形、反復(fù)循環(huán)修正自己對市場的看法甚至喪失看法和對市場基本認(rèn)識的完全迷茫、反復(fù)修改自己原本基于市場空間的保守預(yù)期直到喪失預(yù)期目標(biāo)范圍、同樣的錯(cuò)誤反復(fù)出現(xiàn)而無法解決或找不到解決的路徑??

這些錯(cuò)誤幾乎都是致命的，必須避免陷入這些模式。我們不能保證回避困難，也不能保證和提前知道計(jì)劃用多少資金可以達(dá)到什么樣的目標(biāo)，但是卻可以通過安排讓自己具備挺過困難的基礎(chǔ)和心態(tài)。

這類安排中，最重要的就是能夠支持自己進(jìn)行長期操作訓(xùn)練的資金安排了：

將你的資金分成均等的幾份，每份的資金量按可以買1手最大資金需求的品種基礎(chǔ)上再加50%為準(zhǔn)。例如，國內(nèi)市場上的手最大資金需求量的品種是銅，1手約需1萬元，那你的資金劃分就是1.5萬元一份（最大也不要超過2萬元），這種資金劃分方式保證你能進(jìn)行所有品種的買賣。如果你有15萬元，就可以分成7~10份。換句話說，你至少能夠有7~10次機(jī)會(huì)死掉之后重新開始（不要以為這不可能，當(dāng)然也不必害怕），這就是你的底氣！你知道自己有多少次機(jī)會(huì)。

期貨市場上最常見的錯(cuò)誤就是投入過大的資金量，因?yàn)槿藗內(nèi)菀子X得更大的資金等于更多的盈利。其實(shí)在期貨市場中，贏利多少與你初始投入的資金量根本沒有關(guān)系，尤其對短線交易更是這樣。盈利的程度只取決于你的操作水平，而不是別的什么東西。在這個(gè)市場中，損失和盈利都是以資金百分比方式進(jìn)行的，在相同倉位比例情況下，1億元的資金和1萬元資金的死亡或成長率速度完全一樣！你要做的，不是去估計(jì)你多長時(shí)間內(nèi)收獲多少錢，而是保證你能有多少次機(jī)會(huì)進(jìn)行多少次訓(xùn)練與學(xué)習(xí)，獲得更大的成為“高手”的機(jī)會(huì)。

資金劃分好之后，就可以開始交易了。對于走短線風(fēng)格的人，我個(gè)人建議只采用滿倉操作，拋棄資金和倉位管理這類技術(shù)（可能許多人不同意這種方式），但這卻是非常有益的：這是因?yàn)槟阋呀?jīng)安排好了自己的資金，設(shè)定了自己每次虧損極限。在這種情況下，你應(yīng)當(dāng)讓自己處于最大壓力和強(qiáng)度之下進(jìn)行訓(xùn)練。并在最大壓力和強(qiáng)度之下逐步放松，這即所謂“刻削之道，鼻莫如大，眼莫如小”。

在短線投機(jī)訓(xùn)練中，為自己獲得“操作余地”是非常重要的，而“操作余地”首先體現(xiàn)為你的“心理和生理承受能力”，沒有強(qiáng)度很高的承受能力，你幾乎不可能獲得高效率和反應(yīng)彈性的操作手法與能力。另外，擁有較大“操作余地”的人，在高強(qiáng)度下訓(xùn)練一段時(shí)間后，即使降低預(yù)期后退，也已經(jīng)擁有了比其他人更大的后退空間。例如你以周成長率1倍的預(yù)期和操作強(qiáng)度來訓(xùn)練自己，當(dāng)你經(jīng)過較長時(shí)間訓(xùn)練將預(yù)期調(diào)到周成長率30%時(shí)，你當(dāng)然會(huì)比那些一開始就將操作預(yù)期定在周成長率10%的人更容易和更輕松，希望短線交易者明白這里的意思。

開始交易后，還有一點(diǎn)非常重要，那就是：“千萬不要追加保證金！”追加保證金的方式會(huì)讓你的心理和操作都變形，出現(xiàn)短線變中線、中線變貢獻(xiàn)的情況。如果到了必須追加保證金的情況，你要做的事不是加錢，而是砍倉，必須砍倉！在每筆資金逐步越來越少時(shí)，也不要急將另外份額的資金加進(jìn)來，而是要一直堅(jiān)持交易，直到你交易帳戶的資金連最小資金需求品種的1手也無法買了，這筆資金完整的訓(xùn)練周期便結(jié)束，下一次要開始了。

記住，你開始是來學(xué)習(xí)的，而不是來賭博的。你要保證的不是快速賺錢（那是到達(dá)相當(dāng)程度后的事情），而是保證自己能在最極端的操作手法和強(qiáng)度情況下，學(xué)習(xí)和訓(xùn)練能足夠長時(shí)間地持續(xù)下去。你要得到的不是開始時(shí)連自己都不知道為什么賺的錢，而是任何時(shí)候你都知道如何使用的“金手指”。不偏離資金安排對訓(xùn)練計(jì)劃的充分保障，是你成功的關(guān)鍵保障之一。

當(dāng)你的第一筆資金完全死掉后，對整個(gè)過程進(jìn)行一下盡可能全面的回顧與總結(jié)，找到繼續(xù)學(xué)習(xí)和改善的明確方向。注意，是“改善的方向”，而不是降低本來市場很容易達(dá)到的成長率空間預(yù)期。人們總是習(xí)慣在遭遇挫折后降低目標(biāo)，但我卻推薦在遭遇挫折后逐步提高目標(biāo)的方式！原因非常簡單：經(jīng)過上階段的訓(xùn)練，你已經(jīng)具備了更好的承受和操作基礎(chǔ)，這種情況下，應(yīng)當(dāng)通過提高目標(biāo)來保證為以后打開更大的“操作余地”，并保持操作的興奮感（這種興奮感對短線交易來說是非常重要的，它能幫助動(dòng)員你的全部潛力）。降低預(yù)期目標(biāo)不應(yīng)該是在遭遇挫折后進(jìn)行，而應(yīng)該是你經(jīng)過充分訓(xùn)練，操作基本定型后，進(jìn)入穩(wěn)妥穩(wěn)定的純粹資金成長階段后的事情。

詳細(xì)的操作總結(jié)之后，依據(jù)自己找到的新的學(xué)習(xí)和改善方向，投入下筆資金繼續(xù)上面所說的過程，周而復(fù)始。再說一遍，這種訓(xùn)練要保證在最大強(qiáng)度之下進(jìn)行，盡可能讓所有虧損都發(fā)生在現(xiàn)在，而不是將來，你應(yīng)當(dāng)一次次死掉，前提是這種死掉必須幫助你接近自己的目標(biāo)！

敬請期待第5章:《短線是一切交易類型最扎實(shí)的基礎(chǔ)》