全球最大的基金管理公司貝萊德(BlackRock)將收購理財初創(chuàng)公司FutureAdvisor,凸顯了機器人理財顧問產業(yè)的發(fā)展。業(yè)內人士認為,科技將迅速重塑金融理財市場的格局。
FutureAdvisor是一家總部位于舊金山,由兩位前微軟工程師創(chuàng)立的高科技公司。該公司為負擔不起、或不愿直接面對面接觸傳統(tǒng)經紀人的投資者,提供資產分配建議。近年來,通過計算機運算,結合客戶的投資目標,收入和納稅情況,為客戶打造專業(yè)、理性的投資組合,將人為干涉因素降至最低的“機器人理財顧問”,在美國資產管理領域已經越來越受歡迎。該產業(yè)中,除FutureAdvisor之外,還包括Betterment,Wealthfront,Personal Capital等,都是深受歡迎的平臺。
根據收購協(xié)議,F(xiàn)utureAdvisor估值約為1.5至2億美元,該公司將成為貝萊德解決方案(BlackRock Solutions)的一部分,其產品將出售予經紀人和財務顧問,再由他們向其客戶提供。貝萊德在全球管理著4.7萬億美元的資產,并向其他金融機構提供咨詢服務,以及包括風險管理系統(tǒng)在內的軟件等。
《金融時報》援引貝萊德的美國財富顧問部負責人Frank Porcelli表示,“我有兩個20多歲的男孩,不知道他們在信息時代還會不會坐下來,和財務顧問面對面。他們可能更喜歡數字化的建議?!?/p>
“無論咨詢市場向什么方向發(fā)展,貝萊德都希望參與其中。我們知道的是,從現(xiàn)在起5至10年內,會有更多的人使用數字咨詢平臺?!?/p>
市場研究公司Aite高級分析師Sophie Schmitt稱,目前這種“機器人理財顧問”管理的理財產品,在今年估計能達到500至600億美元,只占到美國理財市場19萬億美元理財產品市場的一小部分。
責任編輯:張文慧 |
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