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沈良:是客戶選擇投顧,還是投顧選擇客戶

最新高手視頻! 七禾網(wǎng) 時(shí)間:2014-12-25 01:19:05 來源:七禾網(wǎng)期貨中國
現(xiàn)在市場上各類期貨基金產(chǎn)品越來越多,客戶可以從很多投顧中選自己喜歡的;同時(shí),市場上認(rèn)購基金產(chǎn)品的客戶也越來越多,投顧似乎也可以從客戶群體中挑選適合自己的。

那么在客戶和投顧之間到底是誰在選擇誰呢?

表面上,主動(dòng)權(quán)在客戶手中,他可以用主動(dòng)的方式選擇投顧,選自己認(rèn)可的投顧,并且可以根據(jù)自己的喜好和感受更換投顧,從短期來看是客戶選投顧。其實(shí),客戶是用錢投票的,他是錢的主人,他愿意投給誰就投給誰,是一種絕對(duì)主動(dòng)的行為。甚至某些有錢人還認(rèn)為有錢很了不起,認(rèn)為投顧只是金融民工,給你錢你就干活,干得好就給你獎(jiǎng)勵(lì),干不好就滾蛋。

而實(shí)際上,主動(dòng)權(quán)在投顧手中,投顧用的是被動(dòng)的方式實(shí)現(xiàn)了最終的刪選,從長期來看,是投顧選客戶。在投顧管理基金產(chǎn)品的過程中,似乎是利潤好,客戶就多,利潤不好,客戶就少;實(shí)際上客戶來了,客戶也可能會(huì)走,如果客戶只是看重你能不能賺錢,那么你賺錢時(shí)他會(huì)留下,虧錢時(shí)必然離開,賺得慢時(shí)賺得少時(shí)也會(huì)離開,因?yàn)樗吹絼e人賺得多;只有認(rèn)同你理念的客戶,才會(huì)長期支持你,和你共同成長。

所以雖然客戶是主動(dòng)選擇的,投顧是被動(dòng)選擇的,但本質(zhì)上投顧是用自己的投資理念和投資風(fēng)格在廣大的客戶群中通過時(shí)間和實(shí)踐刪選適合自己的客戶,最終留下來長期共同發(fā)展的客戶,才是真正適合自己的客戶,才是在風(fēng)雨中堅(jiān)定支持你的客戶,才是能和你一起看雨后彩虹的客戶??蛻魜砹?,投顧不用驚喜,他可能會(huì)走,客戶走了,投顧也不用難過,他本就不適合你,你堅(jiān)守自己,才能“被動(dòng)”選到適合自己的客戶,你討好客戶,則可能失去自我,而失去自我是人世間最悲哀的事情,有志氣的投顧寧可失去客戶也不會(huì)失去自我。

投顧和客戶之間的關(guān)系,如同戀愛。偶然的相遇,未必帶來必然的相伴;短暫的好感,也未必代表長久的認(rèn)同。讓愿意來的來,來了也不要欣喜,他可能會(huì)走,讓愿意走的走,走了也不用難過,他本不該來。投顧應(yīng)用真心對(duì)待那些留下來的客戶,他們才是真正欣賞你、認(rèn)同你的人,給他們帶去長久的利潤,這是回報(bào)他們的唯一方式。

若干年后,當(dāng)你做大時(shí),或許你提高了基金產(chǎn)品的認(rèn)購門檻,100萬門檻提高到了500萬甚至1000萬,或許你封閉了產(chǎn)品,也不再發(fā)行新的產(chǎn)品,這時(shí),當(dāng)年對(duì)你愛理不理的人,最終也只能高攀不起你了。

有骨氣的投顧,真正優(yōu)秀的投顧,不需要為客戶的喜好、客戶的意見而改變自己的風(fēng)格,或許對(duì)外的處事方式可以改變,也可以交給專門的客戶總監(jiān)或第三方公司去處理,但自己的投資理念、投資風(fēng)格則沒有必要為客戶而去改變。因?yàn)楦淖兒蟮哪氵€是不是你這是不確定的,如果不是你,盈利如何持續(xù)?

(注:投資理念、投資風(fēng)格不等于具體的交易手段和模式,具體而微方法必然要追著市場的變化而變化,而理念和風(fēng)格只要是長期正確的,就無需改變。)


責(zé)任編輯:翁建平

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