周五(7月29日),歐洲銀行業(yè)管理局(EBA)公布銀行業(yè)壓力測(cè)試。 EBA的壓力測(cè)試旨在檢驗(yàn)銀行應(yīng)對(duì)一次為期三年的理論經(jīng)濟(jì)沖擊的能力。結(jié)果顯示,意大利西雅那銀行(Banca MPS)、奧地利的Raiffeisen、Banco Popular以及愛(ài)爾蘭的兩家主要銀行表現(xiàn)最差。全球最古老的銀行意大利西雅那銀行表現(xiàn)最差,核心資本充足率為負(fù)2.44%。此次壓力測(cè)試旨在清理銀行的資產(chǎn)負(fù)債表,以提振銀行業(yè)給歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)提供的信貸。 有51家歐元區(qū)銀行參加了此次壓力測(cè)試,協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)EBA周五稱,測(cè)試結(jié)果顯示,銀行業(yè)需采取進(jìn)一步舉措完善資本狀況。 “在看到到目前為止,銀行資本大幅增加的同時(shí),我們也認(rèn)識(shí)到,通過(guò)測(cè)試并不表示萬(wàn)事大吉,”EBA主席恩瑞亞說(shuō),“仍需要努力提升銀行資本充足率?!?/p> 這是自2007-09金融危機(jī)期間,納稅人救助陷入困境的銀行業(yè)后歐盟進(jìn)行的第三次壓力測(cè)試,此輪測(cè)試沒(méi)有設(shè)定通過(guò)或不通過(guò)的標(biāo)準(zhǔn)。分析師之前設(shè)定的非正式基本通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)為5.5%,這是去年測(cè)試的過(guò)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。 測(cè)試中模擬的情景包括,未來(lái)三年歐盟經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出較基線水平低7.1%,利息收入下降20%。愛(ài)爾蘭的Allied Irish Banks也未達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn),其核心資本充足率僅為4.31%。 市場(chǎng)還關(guān)注有多少家銀行能達(dá)到7%的核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率。西班牙的Banco Popular銀行,愛(ài)爾蘭銀行和奧地利的Raiffeisen銀行均未達(dá)到該水平,分別為6.62%、6.15%和6.12%。 德國(guó)兩大銀行-德意志銀行和德國(guó)商業(yè)銀行在表現(xiàn)最弱的12家銀行之列。德意志銀行和德國(guó)商業(yè)銀行在測(cè)試結(jié)束時(shí)的核心資本充足率都不到8%,但德意志銀行表示,勢(shì)將在2018年底達(dá)到至少12.5%的核心資本充足率。 歐洲央行稱接受歐盟壓力測(cè)試的歐洲央行監(jiān)管的歐元區(qū)37家銀行普通股一級(jí)資本充足率強(qiáng)勁,平均達(dá)到13%。測(cè)試開(kāi)始之初,51家銀行的總體核心資本充足率為12.6%,考慮進(jìn)了所有的資本要求。測(cè)試結(jié)束時(shí),上述比率降至9.2%,下降了340個(gè)基點(diǎn),相當(dāng)于2,260億歐元的資本。 歐盟首次在測(cè)試中納入了,諸如罰款和和解等行為風(fēng)險(xiǎn)在業(yè)務(wù)在實(shí)踐對(duì)資本的影響。歐洲銀行業(yè)管理局稱,行為成本所造成的影響為710億歐元。最大的影響來(lái)自信貸或貸款損失,所有參加測(cè)試的銀行該損失規(guī)??傆?jì)接近3,500億歐元。 意大利第三大銀行-西雅那銀行一直在趕制救助計(jì)劃,并在壓力測(cè)試結(jié)果發(fā)布前獲得了歐洲央行的批準(zhǔn)。 歐洲央行批準(zhǔn)西雅那銀行出售全部不良資產(chǎn)。目前,西雅那還欲通過(guò)發(fā)行股票方式,融資不超50億歐元。 本月早些時(shí)候,歐洲央行要求西雅那砍掉凈可疑類(lèi)貸款,將2015年時(shí)的242億歐元有問(wèn)題的貸款,到2018年時(shí)減少到146億歐元。 金融時(shí)報(bào)援引銀行家和歐洲官員此前報(bào)道稱,意大利正在嘗試最后一搏,通過(guò)籌資購(gòu)買(mǎi)剝離西雅那銀行100億歐元的壞賬,并重新證券化發(fā)售,同時(shí)西雅那銀行將重新增發(fā)50億歐元來(lái)充盈資金。 意大利銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)情況將影響該國(guó)接下來(lái)10月份的就是否推行憲法改革而舉行的全民公投。意大利數(shù)千名普通投資者持有大量西雅那銀行的次級(jí)債券,西雅那銀行的最后結(jié)局也將極大影響即將到來(lái)的意大利10月公投。 當(dāng)前的意大利總理倫齊和卡梅倫一樣,將自己的政治前途和這場(chǎng)國(guó)內(nèi)公投捆綁在一起,意大利的政治局面也懸而未決。 責(zé)任編輯:韓奕舒 |
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