34.什么是股指期貨投資者適當(dāng)性制度？

答：為了穩(wěn)妥推出股指期貨，保障股指期貨市場平穩(wěn)、規(guī)范和健康運行，中國證監(jiān)會于2010年2月5日發(fā)布《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定（試行）》（證監(jiān)會公告[2010]4號，以下簡稱《規(guī)定》），該《規(guī)定》自2010年2月8日起施行。   

股指期貨投資者適當(dāng)性制度是根據(jù)股指期貨的產(chǎn)品特征和風(fēng)險特征，區(qū)別投資者的產(chǎn)品認知水平和風(fēng)險承受能力，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎參與股指期貨交易。核心理念是通過有關(guān)制度安排，強化市場監(jiān)管，督促期貨公司審慎選擇股指期貨投資者，股指期貨市場風(fēng)險防范關(guān)口前移，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)目蛻?，保護投資者權(quán)益，形成股指期貨市場有較強經(jīng)濟實力和風(fēng)險承受能力，有股指期貨基礎(chǔ)知識，有相關(guān)交易經(jīng)歷的“三有”投資者群體。

35.為什么要實行股指期貨投資者適當(dāng)性制度？

答：股指期貨投資者適當(dāng)性制度是我國資本市場重要的基礎(chǔ)性制度，是對投資者教育和保護投資者利益工作的深化，實行股指期貨投資者適當(dāng)性制度的重要意義在于：   

一是從源頭上保護投資者合法權(quán)益。與股票、債券相比，股指期貨具有專業(yè)性強、杠桿高、風(fēng)險大的特點，客觀上要求參與者具備較高的專業(yè)水平、較強的經(jīng)濟實力和風(fēng)險承受能力，不適合一般投資者廣泛參與。充分對投資者進行股指期貨風(fēng)險教育的同時，通過設(shè)置適當(dāng)?shù)某绦蚝鸵?，建立與產(chǎn)品風(fēng)險特征相匹配的投資者適當(dāng)性制度，從源頭上深化投資者風(fēng)險教育，有效避免投資者盲目入市，真正做到保護投資者的合法權(quán)益。

二是保障股指期貨順利上市與平穩(wěn)運行。股指期貨在國際市場已經(jīng)是一個成熟的金融產(chǎn)品，但在我國新興加轉(zhuǎn)軌的特定市場環(huán)境下，推出股指期貨必須考慮我國資本市場的發(fā)展階段，切實落實將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者的原則。

三是有利于進一步推動形成良好的資本市場文化和培育成熟的投資者隊伍。通過適當(dāng)性制度的推行，有利于理性投資理念的形成，并逐步培育成熟的機構(gòu)投資者隊伍，更好地發(fā)揮其穩(wěn)定市場的重要作用。

36.股指期貨投資者適當(dāng)性制度的制度體系是怎樣的？  

答：多層次、系統(tǒng)的制度規(guī)則體系是保障投資者適當(dāng)性制度落到實處的依據(jù)和關(guān)鍵。我們從證監(jiān)會規(guī)章、交易所業(yè)務(wù)規(guī)則、期貨業(yè)協(xié)會自律規(guī)則等三個層面制定并形成了一整套股指期貨投資者適當(dāng)性制度規(guī)則體系。

一是中國證監(jiān)會制定的《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定（試行）》，對投資者適當(dāng)性制度提出原則要求，同時授權(quán)自律組織制定具體實施辦法。

二是中國金融期貨交易所（以下簡稱中金所）制定的《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實施辦法（試行）》、《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引（試行）》，明確股指期貨投資者適當(dāng)性的基本要求、程序、工作機制以及自律監(jiān)管措施等。

三是中國期貨業(yè)協(xié)會制定的《期貨公司執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度管理規(guī)則》和《股指期貨交易特別風(fēng)險揭示書》，中國期貨業(yè)協(xié)會與中國證券業(yè)協(xié)會制定的《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)協(xié)議指引》，督促期貨公司和從事IB業(yè)務(wù)的證券公司向投資者充分揭示股指期貨交易風(fēng)險，嚴格執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度。

37.股指期貨投資者參與股指期貨交易除符合適當(dāng)性制度標準外，還須滿足哪些要求？

答：根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，投資者參與股指期貨交易除符合適當(dāng)性制度標準外，還須滿足實名制要求?！镀谪浭袌隹蛻糸_戶管理規(guī)定》規(guī)定，個人客戶本人應(yīng)當(dāng)攜帶身份證等有效證明文件親自辦理開戶手續(xù)，簽署開戶資料，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)；單位客戶應(yīng)當(dāng)攜帶組織機構(gòu)代碼證和營業(yè)執(zhí)照等有效身份證明文件辦理開戶手續(xù)，單位客戶代理人應(yīng)出具單位客戶的授權(quán)委托書、代理人的身份證和其他開戶證件。   

期貨公司和接受期貨公司委托協(xié)助辦理開戶手續(xù)的證券公司依法核對客戶身份，并保存客戶的影像資料。

同時還應(yīng)當(dāng)符合期貨保證金安全存管監(jiān)控的規(guī)定，客戶應(yīng)以本人名義設(shè)立期貨結(jié)算賬戶，其期貨保證金的存取要通過期貨結(jié)算賬戶和期貨公司的期貨保證金賬戶轉(zhuǎn)賬進行，并納入統(tǒng)一的期貨保證金安全存管監(jiān)控體系，接受實時監(jiān)控。

38.期貨公司應(yīng)當(dāng)如何正確認識和執(zhí)行投資者    適當(dāng)性制度？  

答：期貨公司是落實股指期貨投資者適當(dāng)性制度的主要責(zé)任主體，期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會、中金所和中國期貨業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定，認真評估投資者的產(chǎn)品認知水平和風(fēng)險承受能力，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎參與股指期貨交易，嚴格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度各項要求，建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度，并嚴格落實以下要求：   

一是期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，制定實施方案，建立工作制度，完善內(nèi)部分工與業(yè)務(wù)流程，建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度；

二是建立并有效執(zhí)行客戶開發(fā)責(zé)任追究制度，明確客戶開發(fā)人員、審核人員、服務(wù)人員、相關(guān)部門負責(zé)人和公司高級管理人員的責(zé)任；

三是應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示股指期貨風(fēng)險，全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征；

四是對投資者資金和交易經(jīng)歷嚴格把關(guān)、測試投資者的股指期貨基礎(chǔ)知識，審慎評估投資者的風(fēng)險承受能力，認真審核投資者開戶申請材料；

五是應(yīng)當(dāng)建立客戶資料檔案，并為客戶保密；

六是應(yīng)當(dāng)督促客戶遵守與股指期貨交易相關(guān)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章及交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，持續(xù)開展風(fēng)險教育，加強客戶交易行為的合法合規(guī)性管理；

七是應(yīng)當(dāng)為客戶提供合理的投訴渠道，告知投訴的方法和程序，妥善處理糾紛，督促客戶依法維護自身權(quán)益。

39.期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度，監(jiān)管部門和自律管理組織可以采取哪些監(jiān)管措施？   

答：建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度是我國資本市場的一項重要制度創(chuàng)新。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、中金所、保證金監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、各司其職、各負其責(zé)、加強協(xié)作、聯(lián)合監(jiān)管”的原則，發(fā)揮監(jiān)管協(xié)作機制優(yōu)勢。中金所和期貨保證金監(jiān)控中心對制度關(guān)鍵指標進行核查驗證，確保關(guān)鍵指標的執(zhí)行到位。中國證監(jiān)會派出機構(gòu)、中金所分別從日常監(jiān)管和自律管理的角度，加大監(jiān)管力度及責(zé)任追究。中國期貨業(yè)協(xié)會加強風(fēng)險揭示，強化行業(yè)自律，切實增強會員公司制度執(zhí)行的自覺性。   

期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度要求，未能執(zhí)行相關(guān)內(nèi)控、合規(guī)制度的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，采取監(jiān)管措施；情節(jié)嚴重的，根據(jù)《期貨交易管理條例》第七十條進行處罰。

期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度要求的，中金所、中期協(xié)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則和自律規(guī)則對其進行紀律處分。

40.證券公司為期貨公司提供IB業(yè)務(wù)時應(yīng)如何執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度？

答：取得IB業(yè)務(wù)資格的證券公司接受期貨公司委托，協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立IB業(yè)務(wù)的對接規(guī)則。證券公司應(yīng)當(dāng)按照《IB辦法》、IB業(yè)務(wù)協(xié)議及聯(lián)合辦法等相關(guān)要求，向客戶充分揭示股指期貨交易風(fēng)險，審查客戶開戶資料，做好相關(guān)知識測試、綜合評估和開戶入金指導(dǎo)等工作，配合處理客戶糾紛，嚴格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度。

41.為保證投資者適當(dāng)性制度的落實，監(jiān)管部門和自律管理組織可以對開展IB業(yè)務(wù)的證券公司采取哪些監(jiān)管措施？   

答：中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對取得IB業(yè)務(wù)資格的證券公司進行日常監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)證券公司違反投資者適當(dāng)性制度要求的，依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。   

中金所對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進行檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)從事IB業(yè)務(wù)的證券公司存在違法違規(guī)行為的，將有關(guān)情況通報相關(guān)派出機構(gòu)依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。

期貨從業(yè)人員對違規(guī)行為負有責(zé)任的，中國期貨業(yè)協(xié)會可以處以訓(xùn)誡、公開譴責(zé)、暫停從業(yè)資格、撤銷從業(yè)資格等紀律處分。

42.貫徹落實股指期貨投資者適當(dāng)性制度，需要提醒投資者自身注意哪些事項？

答：貫徹落實股指期貨投資者適當(dāng)性制度，投資者自身也需要注意以下事項：    

（1）投資者要切實加強自身評估；

（2）投資者要如實申報開戶資料；

（3）投資者應(yīng)當(dāng)遵守“買賣自負”的原則，承擔(dān)履約責(zé)任，不得以不符合投資者適當(dāng)性制度為由拒絕承擔(dān)股指期貨交易履約責(zé)任；

（4）交易所以及證券期貨經(jīng)營機構(gòu)對投資者的各項要求及評價，既不構(gòu)成投資建議，也不構(gòu)成對投資者的獲利保證。

43.中金所有關(guān)股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)則和適用對象有哪些？

答：中金所制定了《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實施辦法（試行）》（以下簡稱《實施辦法》）和《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引（試行）》（以下簡稱《指引》）。   

中金所制定的《實施辦法》和《指引》的適用對象是相關(guān)期貨公司會員和投資者。投資者包括自然人投資者、一般法人投資者和特殊法人投資者。特殊法人包括證券公司、基金公司、合格境外機構(gòu)投資者，以及須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)或者主管機關(guān)批準才能參與股指期貨交易的其他法人；一般法人系指特殊法人以外的法人。

期貨公司會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定、中金所制定的《實施辦法》和《指引》，評估投資者的產(chǎn)品認知水平和風(fēng)險承受能力，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎參與股指期貨交易，嚴格執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度（以下簡稱投資者適當(dāng)性制度）各項要求，建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度。

投資者應(yīng)當(dāng)如實申報開戶材料，不得采取虛假申報等手段規(guī)避投資者適當(dāng)性制度要求；應(yīng)當(dāng)遵守“買賣自負”的原則，承擔(dān)股指期貨交易的履約責(zé)任，不得以不符合投資者適當(dāng)性標準為由拒絕承擔(dān)股指期貨交易履約責(zé)任；應(yīng)當(dāng)通過正當(dāng)途徑維護自身合法權(quán)益，維護自身合法權(quán)益時應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，不得侵害國家、社會、集體利益和他人合法權(quán)益，不得擾亂社會公共秩序、中金所及相關(guān)單位的工作秩序。投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者適當(dāng)性制度的要求，全面評估自身的經(jīng)濟實力、產(chǎn)品認知能力、風(fēng)險控制與承受能力，審慎決定是否參與股指期貨交易。

44.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于自然人投資者評估的操作標準有哪些？

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司會員只能為符合下列標準的自然人投資者開立股指期貨交易編碼：   

（1）資金門檻要求:申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；

（2）基礎(chǔ)知識要求:客戶須具備股指期貨基礎(chǔ)知識，并通過相關(guān)測試；期貨公司不得為評分低于80分的投資者申請開立股指期貨交易編碼；

（3）股指期貨仿真交易經(jīng)歷或商品期貨交易經(jīng)歷要求:具有累計10個交易日、20筆以上的股指仿真交易成交記錄,或者最近三年內(nèi)10筆以上商品期貨成交記錄；

（4）不存在嚴重不良誠信記錄，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和中金所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。

期貨公司會員除按上述標準對投資者進行審核外，還應(yīng)當(dāng)按照中金所制定的投資者適當(dāng)性制度操作指引，對投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況等進行綜合評估，不得為綜合評估得分在70分以下的投資者申請開立股指期貨交易編碼。

45.自然人投資者綜合評估中基本情況評估的操作標準有哪些？

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，自然人投資者基本情況包括年齡與學(xué)歷兩個方面，評估分值上限分別為10分與5分，兩項評分相加為投資者基本情況得分。   

期貨公司會員應(yīng)當(dāng)按照實名制開戶的要求核實投資者身份和年齡。投資者應(yīng)當(dāng)提供有效身份證明文件及復(fù)印件。投資者提供的學(xué)歷或者學(xué)位證明應(yīng)當(dāng)為畢業(yè)證書或者學(xué)位證書等證明文件及復(fù)印件。

關(guān)于年齡的打分方法如下：

18-22（含）為1分；22-60（含）為10分；60-70（不含）為1分。

關(guān)于學(xué)歷的打分方法如下：

碩士及以上為5分；本科為4分；大專以下為1分。

46.自然人投資者綜合評估中投資經(jīng)歷評估的操作標準有哪些？

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，投資者投資經(jīng)歷包括商品期貨交易經(jīng)歷與證券交易經(jīng)歷兩個方面，評估分值上限分別為20分與10分，兩項評分較高者為投資經(jīng)歷得分。   

投資者應(yīng)提供加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)的商品期貨交易結(jié)算單，作為商品期貨交易經(jīng)歷證明。

投資者應(yīng)提供加蓋相關(guān)證券營業(yè)部專用章的最近三年內(nèi)的股票對賬單作為證券交易經(jīng)歷證明。

47.自然人投資者綜合評估中財務(wù)狀況評估的操作標準有哪些？

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司應(yīng)當(dāng)從投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對其財務(wù)狀況進行評估，分值上限為50分。   

投資者可以提供本人的年收入證明文件或者近一個月內(nèi)的金融類資產(chǎn)證明文件作為財務(wù)狀況證明。

投資者同時提供上述兩類證明文件的，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)在分別評分后，取其最高得分作為投資者財務(wù)狀況評估得分，各項評分不得累加。

金融類資產(chǎn)打分方法：30萬（含）以下1分；30萬-50萬（含）小于等于20分；50萬-100萬（含）小于等于40分；100萬以上50分。

本人年收入打分方法：12萬（含）以下1分；12萬-20萬（含）小于等于20分；20萬-30萬（含）小于等于40分；30萬以上50分。

48.自然人投資者財務(wù)狀況評估中符合要求的金融類資產(chǎn)證明有哪些？

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財產(chǎn)品（計劃）等資產(chǎn)。對于符合金融資產(chǎn)特征的其他資產(chǎn)，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)在其制定的實施辦法中明確其具體類型和證明材料要求。具體要求如下：   

（1）投資者提供的銀行存款證明應(yīng)當(dāng)為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件。

（2）投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當(dāng)為加蓋證券營業(yè)部專用章的對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明文件。

（3）投資者提供的債券資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司專用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明文件。

（4）投資者提供的黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金證明文件。

（5）投資者提供的理財產(chǎn)品(計劃)資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。

49.自然人投資者財務(wù)狀況評估中符合要求的本人年收入證明文件包括哪些？

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，投資者提供的本人年收入證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)機關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。   

投資者提供的稅務(wù)機關(guān)的收入納稅證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)登記部門出具的最近年度個人所得稅納稅單。

投資者提供的工資流水單應(yīng)當(dāng)為銀行出具的最近連續(xù)三個月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等證明文件。

投資者提供的其他收入證明應(yīng)當(dāng)為當(dāng)前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明。

50.自然人投資者誠信狀況評估的操作標準有哪些？

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，投資者有誠信證明材料且無不良誠信記錄的小于等于15分。   

對于有不良誠信記錄的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況在綜合評估總分中扣減相應(yīng)分數(shù)，扣減分數(shù)不設(shè)上限；不得為存在嚴重不良誠信記錄的投資者開立股指期貨交易編碼。

期貨公司會員應(yīng)通過中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫，查詢投資者相關(guān)信息。

投資者可以提供近兩個月內(nèi)的中國人民銀行征信中心個人信用報告或者其他信用證明文件作為誠信記錄的證明。

期貨公司會員應(yīng)當(dāng)通過多種渠道了解投資者誠信信息，結(jié)合投資者個人信用報告等信用證明文件和中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫的信息，對投資者的誠信狀況進行綜合評估。

51.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于一般法人投資者的要求有哪些？

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司會員只能為符合下列標準的一般法人投資者申請開立股指期貨交易編碼：   

（1）凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元；

（2）申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；

（3）具有相應(yīng)的決策機制和操作流程；

（4）具備股指期貨基礎(chǔ)知識，指定下單人、結(jié)算單確認人、資金調(diào)撥人通過相關(guān)測試；

（5）具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)10筆以上商品期貨成交記錄；

（6）不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和中金所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。

期貨公司會員為其他經(jīng)濟組織申請開立股指期貨交易編碼的，參照上述標準執(zhí)行。

52.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于特殊法人投資者的要求有哪些？

答：在《實施辦法》和《指引》中，特殊法人是指證券公司、基金公司、合格境外機構(gòu)投資者，以及須經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)或主管機構(gòu)批準才能參與股指期貨交易的其他法人。   

除了符合一般的投資者評估標準外，期貨公司只能為獲得監(jiān)管機關(guān)或主管機關(guān)批準從事股指期貨交易的特殊法人投資者申請開立股指期貨交易編碼。

53.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于可用資金的要求有哪些？   

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司為投資者申請開立交易編碼時，應(yīng)當(dāng)確認該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元。   

投資者保證金賬戶可用資金余額以期貨公司收取的保證金標準作為計算依據(jù)。

54.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于知識測試的要求有哪些？   

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)從保護投資者合法權(quán)益的角度出發(fā)，測試投資者是否具備參與股指期貨交易必備的知識水平。知識測試的參加人包括：對自然人來說就是投資者本人；對一般法人投資者來說，就是其指定下單人、結(jié)算單確認人、資金調(diào)撥人。   

測試由期貨公司會員根據(jù)中金所統(tǒng)一編制的試卷對投資者進行。測試試卷及答案通過中金所系統(tǒng)統(tǒng)一下發(fā)至期貨公司會員。中金所更新測試試卷的，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)使用更新后的試卷對投資者進行測試。

期貨公司會員客戶開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員。測試完成后，開戶知識測試人員對試卷進行評分。開戶知識測試人員和投資者應(yīng)當(dāng)在測試試卷上簽字。

期貨公司會員不得為測試得分低于80分的投資者申請開立股指期貨交易編碼。

55.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于交易經(jīng)歷評估的操作標準有哪些？

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司會員為自然人投資者和一般法人投資者向中金所申請開立交易編碼，應(yīng)當(dāng)確認該投資者具備股指期貨仿真交易經(jīng)歷或者商品期貨交易經(jīng)歷。   

以仿真交易經(jīng)歷申請開戶的，期貨公司應(yīng)從會員服務(wù)系統(tǒng)查詢投資者仿真交易數(shù)據(jù)，是否滿足申請交易編碼前一交易日日終具有累計10個交易日、20筆以上的成交記錄。

以商品期貨交易經(jīng)歷申請開戶的，期貨公司應(yīng)查看投資者提供的加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年商品期貨交易結(jié)算單，且確認投資者具有至少10筆以上的成交記錄。

56.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于誠信狀況評估的操作標準有哪些？

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)通過多種渠道了解投資者誠信信息，結(jié)合投資者個人信用報告等信用證明文件和中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫的信息，對投資者的誠信狀況進行綜合評估。   

期貨公司會員不得為證券、期貨市場禁入者以及法律、行政法規(guī)、規(guī)章和中金所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止從事股指期貨交易和存在嚴重不良誠信記錄的投資者申請開立股指期貨交易編碼。

57.一般法人投資者適當(dāng)性評估中的特殊操作標準有哪些？

答：根據(jù)《實施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司應(yīng)當(dāng)查看其提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負債表，或距申請開戶日期不超過三個月的月度資產(chǎn)負債表中，凈資產(chǎn)是否滿足100萬元的要求。   

期貨公司查看一般法人投資者提供加蓋公章的股指期貨相關(guān)的決策機制和操作流程證明文件是否包括決策的主體與決策程序，操作流程應(yīng)明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責(zé)以及相應(yīng)的制衡機制。