今年以來(lái)，隨著股市回暖，曾經(jīng)被喻為“造夢(mèng)機(jī)”的場(chǎng)外配資也有帶卷土重來(lái)的跡象，為此，監(jiān)管層屢次提醒場(chǎng)外配資風(fēng)險(xiǎn)，各家媒體也曾多番報(bào)道相關(guān)案例。但在“高杠桿”的光環(huán)下，不少投資者對(duì)配資仍趨之若鶩。日前，一位讀者向期貨日?qǐng)?bào)記者透露了自己配資炒“期貨”的經(jīng)歷，而其中還藏著別的貓膩……

配資炒“期貨”，意外落入非法期貨交易陷阱？

“前段時(shí)間，偶然看到一檔節(jié)目，有人通過(guò)開(kāi)設(shè)期貨模擬盤(pán)，讓投資者受害，欺騙了不少人的錢(qián)。我就想到了我自己，會(huì)不會(huì)我也是個(gè)受害者呢？”回憶起自己幾年前的投資經(jīng)歷，李先生愈發(fā)感到疑惑。

他向期貨日?qǐng)?bào)記者表示，自己幾年前在地方報(bào)紙看到一則配資的廣告，聲稱能夠?qū)①Y金放大數(shù)倍，以獲得高收益。“我看到里面說(shuō)是專業(yè)為股票、期貨投資者提供抵押低息貸款，讓我高杠桿交易，所以我就照著廣告聯(lián)系了。”

因此，李先生就聯(lián)系上了陳先生。在去過(guò)對(duì)方家里做客后，李先生慢慢開(kāi)始給陳匯款作為期貨投資的資金，陳則相應(yīng)給他幾個(gè)賬號(hào)來(lái)進(jìn)行交易操作?！拔沂菑?013年左右開(kāi)始在他那交易，一直到2017年左右，前后幾年時(shí)間總共給他的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)過(guò)去了超過(guò)30萬(wàn)元的資金，但一直都是賠錢(qián)?！?/p>

期貨日?qǐng)?bào)記者進(jìn)一步詢問(wèn)發(fā)現(xiàn)，李先生在委托陳先生進(jìn)行配資交易時(shí)并沒(méi)有簽訂任何文件合約，交易所使用的的軟件也是由陳先生提供。

李先生則表示，自己把所交易的賬戶在中期協(xié)網(wǎng)站進(jìn)行查詢，但并沒(méi)有看到相關(guān)信息。

另一方面，期貨日?qǐng)?bào)記者也曾致電陳先生希望了解相關(guān)情況，但電話并未撥通。

場(chǎng)外配資屢遭打擊，監(jiān)管層重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)領(lǐng)域

事實(shí)上，不少投資者都熱衷于場(chǎng)外配資，“高杠桿，高收益”是最大的吸引力，但對(duì)于配資方而言，他們的收益又是什么呢？據(jù)了解，一般配資公司會(huì)要求股民提供一定的保證金，匯入所提供的賬戶中，并提供對(duì)應(yīng)的已劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的交易賬戶給客戶使用，該賬戶由配資公司和股民共同掌握，但該賬戶對(duì)應(yīng)的第三方銀行存管賬戶并不會(huì)交給股民，到期后結(jié)算盈虧。

通常來(lái)說(shuō)，配資公司在配資的過(guò)程中僅賺取配資利息，這種方式違反證券賬戶實(shí)名制的規(guī)定。據(jù)2015年證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于清理整頓違法從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的意見(jiàn)》顯示，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得出借自己的證券賬戶，不得借用他人證券賬戶買(mǎi)賣(mài)證券。

但近幾年，開(kāi)始衍生出采用“虛擬盤(pán)”的方式運(yùn)作的配資公司。據(jù)了解，所謂“虛擬盤(pán)”，就是股民在配資公司的交易系統(tǒng)與國(guó)內(nèi)正規(guī)證券或商品交易所并不聯(lián)網(wǎng)，即使兩者行情同步，但股民的交易對(duì)手絕非交易所市場(chǎng)內(nèi)的其他投資者，而是配資公司本身。股民與配資公司形成對(duì)賭關(guān)系，股民虧錢(qián)就相當(dāng)于配資公司賺錢(qián)。因此，配資公司會(huì)有意無(wú)意地讓股民虧損，又或者是在投資者出入金的過(guò)程中動(dòng)手腳，和參與配資的股民對(duì)賭，一旦配資公司“賭輸”，很可能會(huì)出現(xiàn)“跑路”的一幕。

今年以來(lái)，配資平臺(tái)的卷土重來(lái)也受到監(jiān)管層的關(guān)注?！?/p>

證監(jiān)會(huì)2月末發(fā)布公告表示，對(duì)場(chǎng)外配資，證監(jiān)會(huì)密切關(guān)注，指導(dǎo)有關(guān)方面依法加強(qiáng)對(duì)交易的全過(guò)程監(jiān)管。各證券公司要嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及融資融券客戶適當(dāng)性管理，加強(qiáng)異常交易監(jiān)控，認(rèn)真做好技術(shù)系統(tǒng)安全防護(hù)。同時(shí)，也希望廣大投資者理性投資，防范投資風(fēng)險(xiǎn)。

證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿則在2月27日國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，必須敬畏風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持底線思維、運(yùn)用科學(xué)方法，著力防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)。易會(huì)滿強(qiáng)調(diào)：“堅(jiān)持精準(zhǔn)施策，精準(zhǔn)做好股票質(zhì)押、債券違約、私募基金、場(chǎng)外配資和地方各類(lèi)交易場(chǎng)所等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的防范化解處置工作?！?/p>

不足一個(gè)月后，證監(jiān)會(huì)黨委強(qiáng)調(diào)，必須精準(zhǔn)有效處置重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。要切實(shí)增強(qiáng)憂患意識(shí)，堅(jiān)持歷史觀和辯證法，堅(jiān)持精準(zhǔn)施策，精準(zhǔn)做好股票質(zhì)押、債券違約、私募基金、場(chǎng)外配資、監(jiān)管對(duì)象各類(lèi)資管業(yè)務(wù)和地方各類(lèi)交易場(chǎng)所等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)處置，打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。

而在3月初，廣東、浙江等場(chǎng)外配資較為集中的地區(qū)，地方證監(jiān)局也率先召開(kāi)座談會(huì)了解相關(guān)情況。

3月18日，浙江證監(jiān)局發(fā)布的通知顯示，首創(chuàng)證券杭州文二路證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人金煒棋違規(guī)為其他證券公司客戶與他人之間的融資以及出借證券賬戶提供中介或其他便利，并在浙江證監(jiān)局核查上述事項(xiàng)的過(guò)程中提供虛假信心、隱瞞相關(guān)重大事項(xiàng)。浙江證監(jiān)局認(rèn)定金煒棋為不適當(dāng)人選，自該決定作出之日起兩年內(nèi)，不得擔(dān)任證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等職務(wù)或者實(shí)際履行上述職務(wù)。首創(chuàng)證券則應(yīng)當(dāng)在收到此決定書(shū)之日起30個(gè)工作日內(nèi)，作出免除金煒棋首創(chuàng)證券杭州文二路證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的決定。

同日西部證券的一家營(yíng)業(yè)部也遭監(jiān)管懲處。內(nèi)蒙古證監(jiān)局公告顯示，西部證券包頭鋼鐵大街證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人劉強(qiáng)在任職期間，不落實(shí)證監(jiān)會(huì)關(guān)于賬戶實(shí)名制的監(jiān)管要求，因此，劉強(qiáng)也被免職。

此外，海南貝格富科技在今年4月被曝出疑似跑路。對(duì)此，證監(jiān)會(huì)在4月16日發(fā)布的答記者問(wèn)中表示，高度關(guān)注資本市場(chǎng)場(chǎng)外配資情況，堅(jiān)定不移地打擊違法違規(guī)的場(chǎng)外配資行為，堅(jiān)決維護(hù)投資者合法權(quán)益和資本市場(chǎng)正常秩序。并稱已關(guān)注到相關(guān)報(bào)道，并在第一時(shí)間組織核查。

證監(jiān)會(huì)稱，經(jīng)查，海南貝格富科技有限公司不具備經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)資質(zhì)。目前，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)接到多名投資者報(bào)案，反映海南貝格富科技有限公司涉嫌以場(chǎng)外配資為名實(shí)施詐騙。

證監(jiān)會(huì)將密切關(guān)注案件進(jìn)展情況，積極配合案件查處，嚴(yán)懲不法分子，并鄭重提醒廣大投資者，所謂的場(chǎng)外配資平臺(tái)均不具備經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)資質(zhì)，有的涉嫌從事非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，有的甚至采用“虛擬盤(pán)”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。廣大投資者提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離場(chǎng)外配資，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。如因參與場(chǎng)外配資被騙，請(qǐng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

專業(yè)人士提醒投資者通過(guò)法律渠道維權(quán)

那么對(duì)于疑似遭遇相關(guān)遭遇的投資者，又應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)？

隆安律師事務(wù)所律師劉小勇表示，投資者在遭遇類(lèi)似事件時(shí)，可以向證監(jiān)局反映或者向經(jīng)偵部門(mén)報(bào)案?！皬淖x者的來(lái)信來(lái)看，應(yīng)該屬于個(gè)人的非法業(yè)務(wù)，但是此中情況實(shí)踐當(dāng)中維權(quán)有點(diǎn)難度，一是基本沒(méi)有合同或者協(xié)議，二是此類(lèi)情況取證比較困難，很多只有零散的一些微信記錄或者轉(zhuǎn)賬記錄，很容易被定義為民間借貸糾紛，不過(guò)上述兩條途徑都可以去試試。”

他進(jìn)一步表示，如果報(bào)案，需要拿到公安機(jī)關(guān)的受理單，假如不予受理，說(shuō)明不屬于刑事案件，可以前往法院起訴，走民事訴訟，如果受理，則進(jìn)入刑事程序，就不能再去法院起訴，根據(jù)先刑后民的原則處理。

“從讀者敘述的情況來(lái)看，估計(jì)不只有他一個(gè)受害者，可以想辦法聯(lián)絡(luò)其他人一起起訴或者報(bào)案。”他建議，投資者聯(lián)合起訴，可能成本更低，也更具有可操作性。