我是做中長(zhǎng)線的，尤其厭惡風(fēng)險(xiǎn)。

在這個(gè)市場(chǎng)上，我應(yīng)該算是賺錢(qián)的那一類，只不過(guò)賺得不多，按年來(lái)看，年年都賺錢(qián)的，只不過(guò)很搞笑，我做短線一直虧錢(qián)。

早先時(shí)候，因?yàn)殚_(kāi)始就做中長(zhǎng)線，過(guò)于順當(dāng)，所以對(duì)市場(chǎng)看得輕，覺(jué)得很容易，不理解很多人為什么虧，各種短線浪，一浪就打臉，后來(lái)覺(jué)得應(yīng)該定個(gè)規(guī)矩，免得上頭，我就給自己定下用上一年收益的30%作為短線的試水學(xué)費(fèi)，虧到位了，這個(gè)年度就停手，然后接觸這個(gè)市場(chǎng)第二年，隨著眼界的開(kāi)闊，見(jiàn)識(shí)到這個(gè)市場(chǎng)吃人的本質(zhì)，更加堅(jiān)定了我后期逐步成型的猥瑣流中長(zhǎng)線路線。

我很幸運(yùn)，初入市場(chǎng)做股票，因?yàn)槟菚r(shí)候上班沒(méi)時(shí)間，我又不相信我能賺到錢(qián)，本著盡早接觸，盡量少交學(xué)費(fèi)的心理，殺入了股市里，結(jié)合當(dāng)時(shí)自身的情況，我覺(jué)得長(zhǎng)線適合我，但我又什么也不會(huì)，我就想著怎么能不暴雷就行，反正還有股息，紅利給發(fā)著，就當(dāng)理財(cái)了。

我就各種百度，其中看過(guò)一篇文章說(shuō)，不想暴雷就老老實(shí)實(shí)上證50里選，那時(shí)候純小白一個(gè)，既然這個(gè)理念適合我的情況，我就按人家的來(lái)，但是50個(gè)股票還是多，我不知道選哪個(gè)，我就定下來(lái)選便宜股的這么一個(gè)原則。

選股的問(wèn)題解決了，怎么買(mǎi)，我不知道，又機(jī)緣巧合，我看了專一投機(jī)的帖子，奉為知音，覺(jué)得他說(shuō)的太好了，雖然那時(shí)候我還沒(méi)接觸期貨，但是他的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知的理念我深表認(rèn)同，并延續(xù)至今，專一投機(jī)的帖子里反復(fù)強(qiáng)調(diào)去杠桿，那時(shí)候我也不懂，我就看留言里人們說(shuō)10%倉(cāng)位，20%倉(cāng)位云云，得，那就去杠桿的前提，10%倉(cāng)位開(kāi)倉(cāng)的原則。

但是在期貨上這里面有坑，可能你10%的倉(cāng)位，已經(jīng)相當(dāng)于股票的滿倉(cāng)了，但是什么時(shí)候買(mǎi)，什么時(shí)候賣(mài)，我還不清楚，我就繼續(xù)百度，看到一篇大佬說(shuō)股票心得的帖子，里面說(shuō)到一個(gè)理念就是：要想股票里賺錢(qián)，就要學(xué)會(huì)看大盤(pán)指數(shù)炒個(gè)股的理念，并延伸出一個(gè)順勢(shì)的方針，當(dāng)時(shí)也不明白，大佬說(shuō)看大盤(pán)買(mǎi)個(gè)股，那我就看大盤(pán)買(mǎi)，當(dāng)初不知道為什么，只是盲目照搬，但是現(xiàn)在看來(lái)，這個(gè)非常對(duì)，大盤(pán)上漲的時(shí)候，85%的股票都會(huì)漲，大盤(pán)跌的時(shí)候，有幾個(gè)莊家敢明目張膽的拉股票，一個(gè)是成本問(wèn)題，另一個(gè)是被監(jiān)管發(fā)現(xiàn)，重點(diǎn)關(guān)照的問(wèn)題，所以，大盤(pán)指數(shù)大跌的時(shí)候，最好空倉(cāng)觀望，或者不要操作。

那時(shí)候又恰巧看了一本關(guān)于期貨的小說(shuō)，《期貨那些事》，也不知道是真的還是吹牛逼，里面講述了30均線上多下空的手法，和《專一投機(jī)》文章里的20均線上多下空的理念不謀而合，到這里，我解決了應(yīng)該怎么順勢(shì)的問(wèn)題，

由此，我形成了上證50股池挑單價(jià)低的，只看大盤(pán)指數(shù)均線上我買(mǎi)，均線下我走人，10%倉(cāng)位開(kāi)倉(cāng)，下跌20%我補(bǔ)倉(cāng)10%，這么一個(gè)交易手法，個(gè)股什么走勢(shì)，形態(tài)，均線，基本面，一概不看，上證對(duì)了，買(mǎi)就完了，

對(duì)了，補(bǔ)充一句，在止盈上，我會(huì)設(shè)置一個(gè)止盈目標(biāo)，達(dá)到就走人，哪怕后來(lái)漲的再多也和我沒(méi)關(guān)系，我就賺我目標(biāo)的錢(qián)，如果目標(biāo)沒(méi)達(dá)到，但是均線出離場(chǎng)信號(hào)了，那我也走，前提是我賺錢(qián)的情況下，如果是虧損狀態(tài)，我不走，均線只是用來(lái)做開(kāi)倉(cāng)前的過(guò)濾，和開(kāi)倉(cāng)以后賺錢(qián)離場(chǎng)用的，我的交易系統(tǒng)就算初步完成了。

現(xiàn)在回頭看看，我很幸運(yùn)，幸運(yùn)在剛開(kāi)始就選擇了中長(zhǎng)線，不做短線的投資路，剛開(kāi)始就選擇了十分猥瑣的去杠桿的風(fēng)控管理，雖然現(xiàn)在手法比最開(kāi)始精細(xì)很多，但是依然在沿用這個(gè)框架。

做期貨和股票有所不同，資金管理上，默認(rèn)杠桿，形成了天然的坑，對(duì)于股票過(guò)來(lái)的新手，一不留神就是重倉(cāng)爆倉(cāng)的坑。投資市場(chǎng)上，賺錢(qián)靠天意，虧錢(qián)靠自己，只要能猥瑣地活下來(lái)，賺錢(qián)是早晚的事。

在這個(gè)問(wèn)題上，我做了幾手準(zhǔn)備。

第一步就是統(tǒng)計(jì)了所有的品種一個(gè)點(diǎn)代表多少錢(qián)，去杠桿是否資金滿足，做不到去杠桿的，我全放棄，哪怕超了1%我也不做，假設(shè)我計(jì)劃用10萬(wàn)期貨啟動(dòng)資金，多少錢(qián)可以覆蓋這個(gè)品種跌到0的價(jià)位，拿最近的pta來(lái)舉例子，pta一個(gè)點(diǎn)是5塊錢(qián)，現(xiàn)在價(jià)位是4000，也就是我買(mǎi)一手準(zhǔn)備2萬(wàn)塊錢(qián)，足夠他跌到零的，我10萬(wàn)塊錢(qián)足夠買(mǎi)5手，但是我有補(bǔ)倉(cāng)的習(xí)慣，所以我還是老樣子，保證夠分批補(bǔ)倉(cāng)次數(shù)，所以開(kāi)倉(cāng)就買(mǎi)1手。永遠(yuǎn)不會(huì)一次就買(mǎi)5手，達(dá)到去杠桿滿倉(cāng)的水平，一定要分批進(jìn)，因?yàn)槲也恢箵p，所以對(duì)于虧損拉成本補(bǔ)倉(cāng)，一點(diǎn)心理負(fù)擔(dān)也沒(méi)有，

但是這樣又有新的問(wèn)題了，資金使用率太低了，我又定下了多品種操作的原則，既提高了資金使用率，又有對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的效果。

第二步就是統(tǒng)計(jì)了所有品種單日最大漲跌幅度，就拿股票來(lái)說(shuō)，假如你買(mǎi)在漲停位，結(jié)果沒(méi)封住，轉(zhuǎn)頭跌停了，當(dāng)日最大幅度就是20%，期貨里除了最近原油大跌，漲跌幅度達(dá)到10%，好像其他品種都在10%以內(nèi)，

所以我定下的第二條就是總倉(cāng)位不得超過(guò)50%，各種重大節(jié)日，休市前，總倉(cāng)位不超過(guò)25%，防止極端秒殺，以及各種跳空秒殺，假如你買(mǎi)的所有品種同一天都從漲停到跌停了呢？

想想去年年初，一個(gè)疫情搞得行情大幅跳空低開(kāi)，多少人倉(cāng)位被強(qiáng)平。

第三步進(jìn)一步防止極端意外，我定下了不做關(guān)聯(lián)品種，關(guān)聯(lián)品種只挑一個(gè)的做法，進(jìn)一步防范于未然，原則定下來(lái)了，既然期貨市場(chǎng)給福利，免費(fèi)給用杠桿，那就不能浪費(fèi)了給的杠桿錢(qián)，我又有了如下操作：

因?yàn)槲冶旧硎状伍_(kāi)倉(cāng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于去杠桿程度，只是去杠桿滿倉(cāng)幾分之一，這樣賬戶里就有了大把的閑置資金，那我就以50%為紅線，多余的錢(qián)取出來(lái)，存入到一個(gè)活期理財(cái)產(chǎn)品里，現(xiàn)在民營(yíng)銀行很多活期儲(chǔ)蓄存款類當(dāng)日計(jì)息，提現(xiàn)當(dāng)日秒到賬的產(chǎn)品很多，我就選擇了一個(gè)年化收益4%保本保息的營(yíng)口沿海銀行的產(chǎn)品作為備用杠桿資金的額外福利，這樣總體年收益至少提高了2%，哪怕一年沒(méi)賺錢(qián)，還有2%的保底收益。

當(dāng)然，你也可以場(chǎng)外部分資金放在活期以防萬(wàn)一，多數(shù)資金做證券貨幣基金的價(jià)差，你可以關(guān)注一下511開(kāi)頭的貨幣基金，85%以上都是低開(kāi)高走，周四買(mǎi)一波國(guó)債逆回購(gòu)，賺個(gè)3天收益，一個(gè)星期做出9天的收益出來(lái)+價(jià)差收益，一年下來(lái)，能達(dá)到6-7%左右，不過(guò)不是全職的話，還是上一種存銀行省心。

解決了風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，就面臨著具體選品種，怎么判斷品種的關(guān)聯(lián)性？我用同花順期貨版，這個(gè)軟件現(xiàn)在功能還不全面，不過(guò)信息方面要比文華，博易的全面，各有利弊吧，我就是下載一個(gè)專門(mén)看信息用，他有一個(gè)關(guān)聯(lián)性的選項(xiàng)，一點(diǎn)開(kāi)，就有一個(gè)網(wǎng)狀圖，關(guān)聯(lián)品種就出來(lái)了，你做個(gè)排除就行，沒(méi)有大盤(pán)指數(shù)怎么辦？那就改看對(duì)應(yīng)的商品指數(shù)，

做多還是做空？做多為主，基本不做空，我因?yàn)椴恢箵p，光止盈，做多的話，有歸零這個(gè)極限值兜底，而做空對(duì)于一波上漲的行情，完全心里沒(méi)底，不知道會(huì)不會(huì)創(chuàng)出超級(jí)新高，我絕大多數(shù)只在歷史低位做多，或者已經(jīng)創(chuàng)了新高，而且這個(gè)新高是大幅新高，出現(xiàn)周線級(jí)別反轉(zhuǎn)破位以后，而我的資金足夠去杠桿的前提下，我才會(huì)考慮做空，

到這里，我的期貨系統(tǒng)就形成了。

多品種，中長(zhǎng)線，遠(yuǎn)期主力合約，只做多，去杠桿，不止損，光止盈，虧損補(bǔ)倉(cāng)，這么一套中長(zhǎng)線猥瑣流戰(zhàn)法，算是定型了。

有人肯定問(wèn)，為什么做遠(yuǎn)期主力合約，比如主力05合約，我就做09合約，因?yàn)橹髁霞s時(shí)間太短，就兩三個(gè)月，甚至就1個(gè)多月，我不確定這么短的時(shí)間能不能賺錢(qián)，要是看錯(cuò)被套，還會(huì)額外增加移倉(cāng)成本，畢竟市場(chǎng)怎么走，我說(shuō)了不算，都是蒙，順勢(shì)說(shuō)是好聽(tīng)，其實(shí)也是一致性的蒙而已，遠(yuǎn)期合約不存在時(shí)間緊迫感，設(shè)置一個(gè)止盈目標(biāo)，省心省力，還會(huì)有人問(wèn)，看錯(cuò)大虧怎么辦，開(kāi)頭我也說(shuō)了，去杠桿，資金能夠支持到價(jià)格歸零，真實(shí)情況是商品有價(jià)值，不可能歸零，但是你要預(yù)留到歸零，除非你就做一個(gè)品種，不是多品種操作，再加上多品種對(duì)沖，就算到臨近交割月了還是虧怎么辦，那就移倉(cāng)新的遠(yuǎn)期合約，記好差價(jià)，調(diào)整一下止盈點(diǎn)位就行了，把價(jià)差包含進(jìn)去，總之，不賺錢(qián)不走人，每一筆都要賺錢(qián)才走。

有人會(huì)覺(jué)得，這么做賺不到大錢(qián)，收益太低。

我本身就沒(méi)抱著賺大錢(qián)的心態(tài)來(lái)到這個(gè)市場(chǎng)，這是其一，單純的把他看作是一個(gè)高收益的理財(cái)產(chǎn)品，而且我這么做，不需要反人性操作，心里舒服，只需要解決一個(gè)紀(jì)律關(guān)就行了。

第二，說(shuō)這個(gè)話的人，肯定資金不多，10萬(wàn)塊，一年翻倍，拋出吃喝，你也剩不下多少，況且誰(shuí)敢說(shuō)，年年翻倍的？這個(gè)本身就是偽命題，與其小資金在苦海里折騰，不如把心思放在事業(yè)上，踏踏實(shí)實(shí)地把工作做好，一年除去吃喝，一個(gè)家庭兩個(gè)人存?zhèn)€一二十萬(wàn)以上，補(bǔ)充到市場(chǎng)里，這不是更快嗎？你有賺錢(qián)的技術(shù)，還擔(dān)心資產(chǎn)增值慢嗎？

第一年你10萬(wàn)，賺30%，本金到13萬(wàn)，辛苦工作一年，兩口子存下來(lái)15萬(wàn)，到第二年，你就擁有了28萬(wàn)本金，賺30%，也就是收益8.4萬(wàn)，到第二年年底你的本金就增長(zhǎng)到36.4萬(wàn)，加上家庭收入，第三年你就本金上50萬(wàn)了，我覺(jué)得這才是有把握的復(fù)利，這才是魅力。

第三，我一個(gè)朋友曾經(jīng)說(shuō)我：“這么搞太猥瑣，完全是在和機(jī)構(gòu)搶飯碗，”我說(shuō)：“正是因?yàn)闄C(jī)構(gòu)的資金有時(shí)間成本，沒(méi)辦法無(wú)限期使用，限制了交易手法，所以才給了我們一口湯喝，這個(gè)市場(chǎng)上多少人賺不到錢(qián)，我們每年踏踏實(shí)實(shí)不操心就把錢(qián)賺了，不香嗎？股票里我見(jiàn)過(guò)400股高位套牢，然后拿了8年分紅變700股，最后賺了一倍多走的，算下來(lái)年化12.5%，跑贏了多少P2P理財(cái)，只要標(biāo)的夠安全，不運(yùn)用杠桿，永遠(yuǎn)不賺錢(qián)不走人，在我的世界里，就沒(méi)有止損二字”。

總是短線在賭，何時(shí)是個(gè)頭，2018年某老師出道開(kāi)課程的時(shí)候，給我整心動(dòng)了，用上一年度純利潤(rùn)收益的30%當(dāng)作短線學(xué)費(fèi)，開(kāi)始摸索，很榮幸，虧完了，我沒(méi)有重倉(cāng)，只止損止完的，全是小刀子割肉，我就覺(jué)得我下了大力氣，也很有耐心，只做標(biāo)準(zhǔn)機(jī)會(huì)，投入了大把時(shí)間，耽誤了事業(yè)上賺錢(qián)，到頭來(lái)兩頭空，我就覺(jué)得短線不適合我，再也不碰了，我明白了，有些東西我羨慕不來(lái)，人貴在有自知之明，我不折騰了，回歸初心，踏實(shí)做中長(zhǎng)線吧。

投資一路，荊棘密布，誘惑重重，做個(gè)壽星，做個(gè)復(fù)利高手，踏踏實(shí)實(shí)奔赴自由之路，不香嗎？

怎么說(shuō)呢，傻人有傻福。。。

沒(méi)搞懂背后的邏輯，但是方法對(duì)了。

這些年，我身邊的很多朋友也這么說(shuō)過(guò)我，其實(shí)現(xiàn)在回過(guò)頭來(lái)看，本質(zhì)上是因?yàn)槲也回澬?，我從最初?lái)到這個(gè)市場(chǎng)接觸股票開(kāi)始，我就抱著少虧點(diǎn)學(xué)習(xí)的心態(tài)來(lái)的，從一開(kāi)始就沒(méi)渴望暴力，最開(kāi)始確實(shí)不懂，但在理念的甄別上，我內(nèi)心有一個(gè)清晰的認(rèn)知，就是怎么樣能活得久，就一個(gè)“活得久”，就過(guò)濾掉這個(gè)市場(chǎng)上90%的亂七八糟的東西，為我后來(lái)的穩(wěn)定，鋪平了道路。

書(shū)讀百遍其義自見(jiàn)，每個(gè)人的認(rèn)知都是一個(gè)螺旋上升的關(guān)系，早些年不明白，反正覺(jué)得能賺就行了，我場(chǎng)外賺錢(qián)的能力還可以，哪怕虧完了，我年年往市場(chǎng)里補(bǔ)充就好了，已經(jīng)做好了常年充幣學(xué)習(xí)的準(zhǔn)備，沒(méi)曾想，卻做成了，場(chǎng)內(nèi)的盈利，場(chǎng)外的持續(xù)補(bǔ)充，資產(chǎn)有一個(gè)復(fù)利提升。人在賺錢(qián)的狀態(tài)，就會(huì)有一個(gè)非常平和的心態(tài)去思考，慢慢理解并深入，直到有了創(chuàng)新，開(kāi)始發(fā)現(xiàn)不足，有能力去完善，都是一步步過(guò)來(lái)的。

盈利的頭兩年，確實(shí)如仁兄所說(shuō)，完全不懂，我就覺(jué)得反正要交學(xué)費(fèi)，我不學(xué)什么暴力的，只學(xué)習(xí)怎么活得踏實(shí)，怎么當(dāng)壽星就知足了，要是能跑贏銀行理財(cái)就行（銀行保本保息的理財(cái)收益一年5-6%之間，5%以上的保本保息都需要和銀行談，比如大額存單），結(jié)果超出意外的收獲幾倍于銀行的收益，十分滿足了，內(nèi)心的知足更加堅(jiān)定了讓我走上了最正確的道路。

既然這個(gè)市場(chǎng)90%的人是虧的，那么這個(gè)市場(chǎng)的主流觀點(diǎn)就一定是不對(duì)的，所以凡是爛大街，所有人都認(rèn)可的，我都放棄不用，我只接受可以長(zhǎng)壽的理論，能抵御黑天鵝的理論。就這么幾重過(guò)濾，加上不貪心，自然而然就總結(jié)出了方法。

雖然這幾年手法在不斷完善，收益也略有提高，但方法依然是建立在這個(gè)核心框架上的不貪心，自律，才是活在這個(gè)市場(chǎng)撈錢(qián)的根本。

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