作為券商“毛細(xì)血管”的分支機(jī)構(gòu)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)至關(guān)重要。

證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離崗后，券商必須指定專人代為履職，且必須向證券營(yíng)業(yè)部所在地的證監(jiān)局匯報(bào)。近日，中信證券廣州番禺萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)證券營(yíng)業(yè)部因違反上述規(guī)定，收到了廣東證監(jiān)局的警示函。而這個(gè)問(wèn)題，反映了該券商證券營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)控不完善。

據(jù)券商中國(guó)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年來(lái)，共有11家券商的14個(gè)分支機(jī)構(gòu)收到了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的罰單，共性原因都是內(nèi)控不完善。具體來(lái)看，證券從業(yè)人員違規(guī)炒股仍是受罰最多的事項(xiàng)，從罰單情況也可看出，監(jiān)管對(duì)券商投顧業(yè)務(wù)、反洗錢工作的規(guī)范性愈加重視。

中信證券有營(yíng)業(yè)部收到警示函

11月13日，中信證券廣州番禺萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)營(yíng)業(yè)部收到了廣東證監(jiān)局的警示函，原因是內(nèi)控不完善，工作人員合規(guī)意識(shí)淡薄。

具體違規(guī)事件是，該營(yíng)業(yè)部在2019年7月29日至2019年10月24日期間，由王穗宏代為履行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人職責(zé)，該營(yíng)業(yè)部未按規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管報(bào)告上述情況。

據(jù)中證協(xié)信息，王穗宏于2017年12月份入職中信證券從事一般證券業(yè)務(wù)，后于2019年9月份取得了投資顧問(wèn)資格。此前，他曾在長(zhǎng)江證券從事一般證券業(yè)務(wù)，后又在光大證券擔(dān)任證券經(jīng)紀(jì)人。

《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十七條規(guī)定，證券公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人強(qiáng)制離崗或因故缺位5個(gè)工作日以上的，證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人代為履行職務(wù)，并在指定之日起3個(gè)工作日內(nèi)向分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局報(bào)告。

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十七條規(guī)定：證券公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理。

據(jù)此，廣東證監(jiān)局決定對(duì)該證券營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

年內(nèi)11家券商的14個(gè)分支機(jī)構(gòu)收罰單

據(jù)券商中國(guó)記者梳理，今年來(lái)，包括上述營(yíng)業(yè)部在內(nèi)，共有11家券商的14個(gè)分支機(jī)構(gòu)收到了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的罰單，共性原因都是內(nèi)控不完善。

證券從業(yè)人員違規(guī)炒股仍然是受罰最多的事項(xiàng)。今年來(lái)，有三家券商分支機(jī)構(gòu)員工因私下炒股或代客炒股被罰，分別為國(guó)泰君安四平中央西路證券營(yíng)業(yè)部、國(guó)信證券廣東南海分公司和華泰證券成都晉陽(yáng)路證券營(yíng)業(yè)部。

愛(ài)建證券有兩個(gè)位于浙江省的營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展券商集合資管計(jì)劃銷售過(guò)程中存在內(nèi)控不完善問(wèn)題而受罰。具體為營(yíng)業(yè)部員工存在向投資者作出保證其資產(chǎn)本金不受損失和取得最低收益的承諾的行為；合規(guī)管理人員從事銷售工作；未關(guān)注個(gè)別投資者短時(shí)間內(nèi)多次風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果不一致的情況；交由個(gè)別投資者簽字確認(rèn)的《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書》中，未勾選產(chǎn)品所屬投資品種和投資者的適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果；交由個(gè)別投資者留存的合同中未填寫“簽訂日期”等五大問(wèn)題，這兩個(gè)營(yíng)業(yè)部都收到了責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

作為券商財(cái)富管理的核心要素，證監(jiān)會(huì)對(duì)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管尤為重視。10月份，銀河證券伊寧市山東路營(yíng)業(yè)部收到了新疆證監(jiān)局責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，原因是該營(yíng)業(yè)部存在無(wú)證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的情形。

客戶適當(dāng)性、反洗錢工作也是監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)。就在11月份，東海證券福清中環(huán)路證券營(yíng)業(yè)部收到了福建證監(jiān)局責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，原因是該營(yíng)業(yè)部在2018年度未完成CISP任務(wù)報(bào)送累計(jì)達(dá)20次；未按要求配備符合條件的專職合規(guī)管理人員；對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人檔案管理不到位；客戶適當(dāng)性、反洗錢工作不到位，未及時(shí)對(duì)開(kāi)通科創(chuàng)板權(quán)限客戶的信息進(jìn)行核實(shí)排查，未及時(shí)報(bào)送反洗錢工作報(bào)告。