基金投資顧問試點不斷擴容。繼首批5家基金公司獲得資格之后，3家基金銷售機構(gòu)也拿到了參與基金投顧業(yè)務(wù)競爭的“入場券”。

第二批基金投顧

試點名單出爐

基金投顧試點擴容速度超出預(yù)期。10月底，公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點正式開閘。近日，證監(jiān)會又公布了第二批基金投顧試點資格名單，騰安基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、螞蟻(杭州)基金銷售有限公司位列其中。

此次獲得資格的3家試點機構(gòu)均為獨立基金銷售機構(gòu)。業(yè)內(nèi)人士表示，銷售機構(gòu)加入投顧試點，有助于推動基金銷售機構(gòu)轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)模式，將收費方式從收取申購贖回等產(chǎn)品銷售費用，調(diào)整為按投資者保有資產(chǎn)規(guī)模收取投資顧問費，為培育代表投資者利益的買方中介機構(gòu)提供了條件。

據(jù)了解，證監(jiān)會還將繼續(xù)按照“試點先行，穩(wěn)步推開”原則，審慎穩(wěn)妥推進其他類型基金銷售機構(gòu)參與基金投資顧問業(yè)務(wù)試點，并及時評估總結(jié)運作情況，優(yōu)化方案。

拿到試點資格的1個多月時間里，首批5家基金公司也在抓緊籌備投顧業(yè)務(wù)。南方基金與第三方基金銷售平臺天天基金合作，推出管理型基金投顧業(yè)務(wù)，發(fā)布投顧品牌“司南智投”。目前，南方基金可提供3種投資組合策略，包括絕對收益策略系列、股債配置策略系列和多因子策略系列，費率標準分別為每年0.8%、1%和1.5%。

華夏基金已形成了“線下投顧+線上理財機器人”服務(wù)模式，華夏財富目前已經(jīng)組建了超百人的專業(yè)投資顧問團隊。

易方達基金表示，將針對不同客戶群體的需求，在資產(chǎn)配置、擇時輪動和基金優(yōu)選三個層面為客戶提供投顧服務(wù)；基于資產(chǎn)配置和基金研究系統(tǒng)，以投資者能夠負擔的費率為個人提供基金組合，實現(xiàn)財富管理的目標。

領(lǐng)航聯(lián)手螞蟻金服

進軍國內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)

隨著第二批基金投顧試點資格落地，全球最大公募基金也正式進軍中國公募基金投顧市場。

據(jù)記者了解，在螞蟻基金拿到基金投顧試點資格之后，領(lǐng)航集團與螞蟻金服在今年6月成立的合資公司——先鋒領(lǐng)航投顧(上海)投資咨詢有限公司，將正式為國內(nèi)個人投資者提供基金投顧服務(wù)，并很快在支付寶APP上推出基金智能投顧產(chǎn)品。這也意味著，領(lǐng)航集團在拿到國內(nèi)公募基金牌照之前，先行通過投顧業(yè)務(wù)切入國內(nèi)公募基金市場。

領(lǐng)航集團董事長兼首席執(zhí)行官蒂姆·巴克利表示，自2017年設(shè)立外商獨資企業(yè)以來，一直努力將領(lǐng)航集團的投資理念帶給中國的廣大投資者。此次合作可以將領(lǐng)航集團的投資理念策略與螞蟻金服的數(shù)字化平臺和技術(shù)結(jié)合在一起，為中國個人投資者提供新的投資服務(wù)。

據(jù)了解，先鋒領(lǐng)航投顧將根據(jù)投資者的投資目標、投資期限及風(fēng)險偏好，通過螞蟻財富的平臺，提供定制化服務(wù)，用戶最低投資金額為800元人民幣。而此前，國內(nèi)僅有少數(shù)高凈值客戶能夠獲得專業(yè)的投顧業(yè)務(wù)服務(wù)。領(lǐng)航將其投顧業(yè)務(wù)分為資產(chǎn)配置規(guī)劃、投資組合再平衡、降低投資的成本和投資行為指導(dǎo)四部分。智能投顧平臺的投資流程分為以下幾個步驟：風(fēng)險測評、分析結(jié)果并給出投資建議、客戶開戶及實行投資計劃。

公開信息顯示，領(lǐng)航集團為全球最大的公募基金，也是資產(chǎn)管理規(guī)模第二大的機構(gòu)投資者。該集團憑借低成本管理和被動投資迅速擴張，其資產(chǎn)管理規(guī)模已由成立時的20億美元增長到2019年10月底的5.9萬億美元。