交易計(jì)劃是指交易者為完成一定時(shí)間內(nèi)的交易目標(biāo)，所制定的措施、方法和步驟。交易計(jì)劃就好比商人的商業(yè)計(jì)劃，計(jì)劃內(nèi)容必須清晰明確。它雖不一定是書(shū)面的，但是為更好的遵循計(jì)劃，也為方便定期評(píng)估，所以建議交易者采用書(shū)面形式。

　　交易計(jì)劃的特點(diǎn)

　　首先，計(jì)劃要有預(yù)見(jiàn)性。我們制定交易計(jì)劃是對(duì)未來(lái)所作出的預(yù)見(jiàn)，所以在制定計(jì)劃前，必須對(duì)各種可能出現(xiàn)的情況有清醒的認(rèn)識(shí)，對(duì)交易的目標(biāo)、措施、方法有一個(gè)正確的設(shè)想。因此，沒(méi)有預(yù)見(jiàn)性，也就沒(méi)有計(jì)劃，預(yù)見(jiàn)性是計(jì)劃的主要特點(diǎn)。

　　其次，計(jì)劃要有程序性。在制定交易計(jì)劃中，先做什么，后做什么，要有周密的時(shí)間安排與要求。執(zhí)行交易計(jì)劃時(shí)要有階段性和輕重緩急。因此，制定交易計(jì)劃必須有每個(gè)階段的時(shí)間要求及相應(yīng)的安排，要體現(xiàn)計(jì)劃的周密和程序性。

　　將在哪些市場(chǎng)交易

　　對(duì)于交易市場(chǎng)的選擇，是要根據(jù)你的資金實(shí)力以及交易策略來(lái)決定。比如你有3萬(wàn)元，那么你就不適合選擇滬銅來(lái)交易?；蛘吣闶琼槃?shì)交易者，那么就不能選擇處于振蕩行情的品種來(lái)交易。當(dāng)然，進(jìn)行這項(xiàng)工作的前提是，你要事先確立自己的交易策略。

　　資金規(guī)劃

　　決定操作的方向之后，必須做好整體資金規(guī)劃。首先決定欲操作的部位有多大，通常以投入資金為參考，長(zhǎng)期部位可以較高的資金比例投入，短期部位最好不要超過(guò)總投入資金的三分之一。在資金控管方面，最忌孤注一擲，倘若一次行情看錯(cuò)時(shí)即將所有的資金賠入，后續(xù)就沒(méi)有資金再進(jìn)行操作了。

　　此外，在策略制定時(shí)，須先行計(jì)算進(jìn)行操作之后的盈虧比，通常3:1較符合投機(jī)的原則。若每次進(jìn)場(chǎng)均維持3:1的盈虧比，每次交易賺錢(qián)時(shí)將獲利的50％加入下一筆交易作為交易金額，虧損時(shí)下一筆交易金額即扣除虧損金額減量經(jīng)營(yíng)，則即使只有二分之一的勝率，進(jìn)場(chǎng)交易五次其虧損的機(jī)率為0.1875。因此，良好的資金規(guī)劃幾乎決定了操作策略的良莠，千萬(wàn)不可小看它。

　　市場(chǎng)分析情況是怎樣的

　　通過(guò)分析你要明白的是，市場(chǎng)現(xiàn)在運(yùn)行狀況是什么狀態(tài)？是否符合你的交易條件？你對(duì)市場(chǎng)未來(lái)走向預(yù)期如何？面對(duì)目前的行情，其他人的想法是怎樣的？

　　入場(chǎng)條件是什么

　　入場(chǎng)交易的條件也即交易訊號(hào)，它必須是基于牢固的、合乎邏輯的理論基礎(chǔ)，必須清晰和唯一，不能模棱兩可。并且它和分析方法一樣，也要經(jīng)過(guò)充分的評(píng)估和測(cè)試。你要明白成功的交易訊號(hào)是什么發(fā)展情況？失敗的交易訊號(hào)又是什么發(fā)展情況？

　　你將承擔(dān)多大風(fēng)險(xiǎn)

　　在交易這行最重要的是要學(xué)會(huì)保護(hù)自己，因此任何一次交易前，都要明確自己在這筆交易中，將投入多大資金，能夠承受多大的風(fēng)險(xiǎn)，也就是說(shuō)如果你判斷失誤的時(shí)候，你所能承受失誤所帶來(lái)的最大損失是多少？這筆交易失誤所帶來(lái)的損失你是否能夠承受？是否會(huì)給你帶來(lái)不良的影響？

　　退出策略是什么

　　退出策略包括三個(gè)方面：一個(gè)是判斷失誤退出策略，也即止損策略；一個(gè)是獲得利潤(rùn)成功完成交易退出策略；再一個(gè)是在一段時(shí)間內(nèi)價(jià)格的變化，并沒(méi)有如你預(yù)期的那樣如何退出的策略。

　　這里面最難的是止損策略的制定和執(zhí)行，面對(duì)不同階段的操作，止損點(diǎn)的設(shè)置亦有不同。在長(zhǎng)線(xiàn)的操作方面，止損的選擇上需要較高的比重，所占的資金比例較高，以防因一時(shí)的反向行情而被掃出場(chǎng)。中線(xiàn)操作止損的選擇通常傾向于技術(shù)面，以目前走勢(shì)的趨勢(shì)線(xiàn)或前波高低點(diǎn)作為參考依據(jù)。在止損的選擇傾向于更小的格局，常以前日高低點(diǎn)或開(kāi)收盤(pán)價(jià)作為參考。

　　此外，尚需要考慮時(shí)間止損的設(shè)置，在擬定操作策略之前即要假設(shè)本波段行情能持續(xù)的時(shí)間。在行情出現(xiàn)應(yīng)發(fā)動(dòng)而未發(fā)動(dòng)的走勢(shì)時(shí)，必須以時(shí)間止損。此種止損多半應(yīng)用于假突破走勢(shì)，其設(shè)置難度較高，需要豐富的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)。

　　預(yù)期的操作時(shí)間和績(jī)效是怎樣的

　　當(dāng)你開(kāi)始一筆交易時(shí)，你對(duì)它的未來(lái)發(fā)展要有一個(gè)時(shí)間和價(jià)格移動(dòng)目標(biāo)的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期對(duì)你今后的監(jiān)測(cè)至關(guān)重要。

　　首先考量市場(chǎng)短、中、長(zhǎng)期趨勢(shì)的方向，決定欲進(jìn)行的操作是屬于哪一種，從而進(jìn)行操作上的布局。長(zhǎng)線(xiàn)的操作方向首重“勢(shì)”，順著行情所走的方向操作，不要主觀的預(yù)設(shè)頂部與底部。中線(xiàn)的操作較重“量”，亦即是市場(chǎng)中量?jī)r(jià)配合的表現(xiàn)，在中期波段走勢(shì)之中，量?jī)r(jià)關(guān)系透露出相當(dāng)重要的訊號(hào)，配合技術(shù)面的走勢(shì)分析，作為操作上的參考。在短線(xiàn)的操作方面，重點(diǎn)在于“破”，例如久盤(pán)之后的突破，純粹從技術(shù)面的角度去尋求最佳的進(jìn)場(chǎng)點(diǎn)，以短線(xiàn)的技術(shù)分析作為進(jìn)出場(chǎng)的依據(jù)。

　　我們知道行情的發(fā)展是不確定的，所以市場(chǎng)未來(lái)到底有多少可能發(fā)生，我們心里一定要有個(gè)預(yù)見(jiàn)，一方面這涉及你的資金管理，如果你能夠把行情發(fā)展的不確定性一直放在心里，那么你決不會(huì)滿(mǎn)倉(cāng)操作，因?yàn)闆](méi)有人能夠確保意外不會(huì)發(fā)生。另一方面多方位的預(yù)期可以減少情緒性和突發(fā)性決策交易的可能性。

　　如何實(shí)現(xiàn)交易目標(biāo)

　　在這次交易任務(wù)中，你是否打算采取加倉(cāng)的方式加大交易成果，如果是的話(huà)，你計(jì)劃在什么情況下加倉(cāng)？如果加倉(cāng)失敗，你采取何種退出策略？是部分還是全部倉(cāng)位退出交易？

　　明確和完成了以上工作后，交易計(jì)劃的制定也就基本完成。然而，這只是一筆交易的良好開(kāi)端，更重要的工作是堅(jiān)決而迅速地執(zhí)行你所制定的這個(gè)交易計(jì)劃。

　　一直以來(lái)，很多交易者都把損失與否作為衡量交易成功與失敗的標(biāo)準(zhǔn)，正是這錯(cuò)誤觀念使得人們的行為偏離了正軌。衡量交易成功與否不該用資金損失與否來(lái)界定，而要用是否執(zhí)行了自己的計(jì)劃、是否控制了風(fēng)險(xiǎn)來(lái)界定，如果一筆交易你能夠按照計(jì)劃執(zhí)行，那么這筆交易即使是虧損出局，也是成功的交易。

　　最后需要說(shuō)明的是，交易計(jì)劃和交易日記一樣，也是需要不斷檢查和檢討的。在定期檢查和檢討中，你會(huì)發(fā)現(xiàn)自己有哪些疏忽的地方，有哪些需要改進(jìn)的地方，經(jīng)過(guò)完善和改進(jìn)，使自己的交易績(jī)效一步步得到提高。