“無(wú)科技、不金融”。證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速推進(jìn)，金融科技正從服務(wù)業(yè)務(wù)向引領(lǐng)業(yè)務(wù)和賦能業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，目前已有22家上市券商披露2021年信息技術(shù)投入情況，合計(jì)投入額高達(dá)141.78億元，每家券商投入額均超過(guò)1億元。

持續(xù)加大信息技術(shù)投入

自證券公司信息技術(shù)投入指標(biāo)發(fā)布以來(lái)，證券業(yè)對(duì)信息科技的重視程度不斷增強(qiáng)，行業(yè)信息技術(shù)投入額逐年增長(zhǎng)。2017年至2020年，證券業(yè)在信息技術(shù)領(lǐng)域累計(jì)投入845億元，為證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。從2021年已披露的證券業(yè)信息技術(shù)投入情況來(lái)看，近5年累計(jì)投入額有望突破1000億元。

很多券商已將金融科技視為核心競(jìng)爭(zhēng)力之一，并持續(xù)加大對(duì)信息技術(shù)的投入。截至目前，已有22家上市券商披露2021年信息技術(shù)投入情況，頭部券商因資本實(shí)力雄厚投入相對(duì)較大。其中，華泰證券、中金公司、招商證券、海通證券、中信建投的信息技術(shù)投入均超10億元，分別為22.28億元、13.46億元、11.92億元、11.76億元、10.93億元。還有5家券商的信息技術(shù)投入額均超過(guò)5億元，分別是廣發(fā)證券(9.85億元)、東方證券(8.75億元)、申萬(wàn)宏源(8.28億元)、中泰證券(8.08億元)、興業(yè)證券(7.64億元)。

華泰證券作為業(yè)內(nèi)金融科技領(lǐng)域的領(lǐng)跑者，截至2021年末，其旗下的“漲樂(lè)財(cái)富通”月度活躍用戶數(shù)達(dá)1102萬(wàn)，累計(jì)下載量6532萬(wàn)。華泰證券CEO周易表示，科技賦能下的財(cái)富管理與機(jī)構(gòu)服務(wù)“雙輪驅(qū)動(dòng)”發(fā)展戰(zhàn)略為公司提供了行業(yè)破局的強(qiáng)大動(dòng)力。

2021年，上述22家上市券商均加大了信息技術(shù)的投入金額，華林證券、中原證券、興業(yè)證券、中金公司的信息技術(shù)投入同比增幅均超40%。其中，華林證券的信息技術(shù)投入增幅最高，2021年信息技術(shù)投入達(dá)3.47億元，同比增長(zhǎng)293.78%。記者了解到，華林證券不僅構(gòu)建了科技金融隊(duì)伍，建立了扁平化互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)架構(gòu)，還配套推出了匹配互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略的考核體系。今年2月份，華林證券受讓文星在線100%股權(quán)，并申請(qǐng)?jiān)O(shè)立信息技術(shù)專(zhuān)業(yè)子公司。

在券商新的分類(lèi)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系下，不少上市券商去年信息技術(shù)投入額占營(yíng)業(yè)收入的比例也在不斷提升。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，華林證券去年信息技術(shù)投入額占上一年度營(yíng)業(yè)收入的比重最高，為25.17%。此外，信息技術(shù)投入額占上一年?duì)I業(yè)收入比例超10%的券商還有華泰證券(13.95%)、中金公司(11.96%)、中原證券(11.16%)、中泰證券(10.05%)等。

人才更是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵所在。從人員配備來(lái)看，招商證券、中信建投的信息技術(shù)人員數(shù)量均超1000人，在總員工數(shù)量中的占比也暫列前兩位，均超9%。

波士頓咨詢(xún)表示，證券行業(yè)對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的觀念意識(shí)已基本到位，對(duì)轉(zhuǎn)型的重要性和緊迫性已達(dá)成共識(shí)。但隨著轉(zhuǎn)型的深入，數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)不清晰、數(shù)字化價(jià)值釋放不充分、數(shù)字基礎(chǔ)不牢、數(shù)字人才稀缺等諸多問(wèn)題也逐漸暴露出來(lái)，未來(lái)仍面臨較大挑戰(zhàn)。

信息安全是重中之重

作為與客戶直接“對(duì)話”的窗口和投資者進(jìn)行交易的工具，證券交易系統(tǒng)的運(yùn)營(yíng)和維護(hù)是券商線上業(yè)務(wù)的重中之重。當(dāng)前，券商在信息系統(tǒng)建設(shè)中出現(xiàn)不少階段性問(wèn)題，信息安全事件時(shí)有發(fā)生。

以招商證券為例，盡管在信息技術(shù)投入、人員配備方面均位列行業(yè)前列，但也未能擺脫信息安全事件的困擾。3月14日，招商證券因系統(tǒng)交易問(wèn)題登上微博熱搜。4月2日，深圳證監(jiān)局對(duì)招商證券采取責(zé)令改正的整改措施。經(jīng)查，招商證券在2022年3月14日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在變更管理不完善，應(yīng)急處置不及時(shí)、不到位等問(wèn)題。深圳證監(jiān)局表示，公司應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)建設(shè)的統(tǒng)籌規(guī)劃，充分了解系統(tǒng)架構(gòu)及內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制，強(qiáng)化研發(fā)、測(cè)試、上線、升級(jí)變更及運(yùn)維管理，完善應(yīng)急處置機(jī)制，保障關(guān)鍵崗位人員的專(zhuān)業(yè)能力和數(shù)量配置，確保信息系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行。

4月7日，北京證監(jiān)局對(duì)首創(chuàng)證券采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。經(jīng)查，首創(chuàng)證券于2021年5月18日發(fā)生集中交易系統(tǒng)部分中斷，影響交易時(shí)間合計(jì)約20分鐘，該事件達(dá)到較大信息安全事件標(biāo)準(zhǔn)。經(jīng)北京證監(jiān)局調(diào)查，發(fā)現(xiàn)首創(chuàng)證券信息技術(shù)部門(mén)有關(guān)人員在應(yīng)急處置過(guò)程中刪除相關(guān)日志及數(shù)據(jù)庫(kù)信息，且未進(jìn)行備份，導(dǎo)致始終無(wú)法確定本次信息安全事件的真實(shí)原因，首創(chuàng)證券在第一次報(bào)告中未如實(shí)報(bào)告應(yīng)急處理不當(dāng)?shù)那闆r。

為進(jìn)一步規(guī)范證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報(bào)告和責(zé)任追究，證監(jiān)會(huì)對(duì)《證券期貨業(yè)信息安全事件報(bào)告與調(diào)查處理辦法》進(jìn)行修訂，于2021年6月份發(fā)布的《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報(bào)告與調(diào)查處理辦法》顯示，核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生網(wǎng)絡(luò)安全事件后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)告，不得遲報(bào)、漏報(bào)、謊報(bào)或者瞞報(bào)。

當(dāng)下，證券業(yè)的業(yè)務(wù)開(kāi)展已高度線上化，券商在線上系統(tǒng)建設(shè)方面下了不少工夫，均投入了大量資金，但對(duì)信息安全問(wèn)題仍應(yīng)給予持續(xù)高度關(guān)注。