導(dǎo)讀：投資之路仿若一場充滿挑戰(zhàn)與機(jī)遇的漫長征途，眾多投資者懷揣夢想踏入這片領(lǐng)域，然而真正能實現(xiàn)從散戶到超級大戶華麗轉(zhuǎn)身者卻寥寥無幾。本文將為你深度剖析期貨散戶晉升超級大戶的關(guān)鍵要素，涵蓋大局觀、執(zhí)行力、攻守方式等核心層面，助你洞悉投資成功的秘訣，踏上財富增長的快車道。

人性在投資中的作用不容忽視

很多投資者看了幾本投資的書籍，了解了一些金融知識，知道了K線，均線和一些指標(biāo)就認(rèn)為自己已經(jīng)掌握了投資技術(shù)，就開始信心十足的準(zhǔn)備在投資市場賺錢了。據(jù)我所知目前全球頂尖的投資人士，好象沒有一個單憑技術(shù)分析而在投資市場獲得巨大的成功！就連技術(shù)分析的鼻祖約翰墨菲恐怕也只是在講授技術(shù)而已，他沒有講授人性在投資市場所起到的作用。飛的最高的鷹靠的不僅是翅膀，還有信念。

技術(shù)分析是術(shù)，只是投資成功的一個必要條件，而非充分條件。太在意追求術(shù)的層面，反而把有關(guān)“道”的一些東西給忽略了。如何在投機(jī)的驚濤駭浪中繼續(xù)穩(wěn)定的生存下去。如何了解投資者的優(yōu)勢與短處，合理規(guī)劃投資策略，審時度勢順勢而為。為了探尋投資市場投機(jī)生存之道，象雄鷹一樣在投資市場飛得更高更遠(yuǎn)，我們要在技術(shù)分析、資金管理和合乎金融投機(jī)的人性基本上去進(jìn)行探討。

技術(shù)分析，基本分析不是本質(zhì)的問題。正確的投資理念、以及投資者的心理素質(zhì)、知識結(jié)構(gòu)、人生態(tài)度、心胸格局、膽量氣魄才是投資成功的關(guān)鍵所在。分析市場是次要的，分析了解自己才是主要的。不懂哲學(xué)，不懂方法論、不會辨證的去分析市場，在投資的過程中難免會對市場進(jìn)行盲目主觀的判斷，即使懂得技術(shù)分析，結(jié)果又會怎么樣呢？盲目主觀往往是危險的開始，只有在市場中了解自己，感受市場，才能百戰(zhàn)不殆。單純的運用技術(shù)分析不能感受市場，常勝常負(fù)。

雖然資金的較量，決定行情方向的選擇，但我們要明白價格是怎么形成的，價格是全體市場參與者共同行為的結(jié)果，也就是說價格是人的行為結(jié)果，所以在價格形成的過程中，人性必然會得到充分體現(xiàn)，在交易中，我們要做到“心明見性”可能離成功會更快一些。

拿破侖把優(yōu)秀的統(tǒng)帥各種品質(zhì)形象的比喻成正方體。這個正方體的底是指指揮員的勇敢、頑強(qiáng)、果斷等精神因素。高責(zé)是指指揮員的智慧，包括謀略卓識等。他又特別強(qiáng)調(diào)智與勇在指揮員的精神世界里，必須等量齊觀的發(fā)展，才能應(yīng)付戰(zhàn)場上的局面。

我們中華民族本是一個長于思考，善于籌謀的智慧民族，在我們的傳統(tǒng)文化中早就指出，智謀是生產(chǎn)策略的源泉，策略是運用智謀的方法。沒有智慧而大講策略，或沒有策略而定智謀，好比木偶演戲。雖然變化多端但不能解決實際的問題。策略達(dá)到出神入化的時候，智謀也就會發(fā)揮極致了。

只有投資策略結(jié)合心里因素的應(yīng)用才能在我們的心里放的下我們所持有的單子，不因為一做多單就害怕行情下跌，一做空單就害怕行情上漲。行情的漲跌在我們下單前就經(jīng)過慎重的考慮。下單是經(jīng)過深思熟慮后的體現(xiàn)，并不是做單之后去害怕的事情。勝兵先勝而后求戰(zhàn)，敗兵先戰(zhàn)而后求勝。行情的漲跌不以我們下單以后害怕與否而改變。那么我們?yōu)槭裁床惶谷坏拿鎸Α５搅酥箵p點就止損，到了止贏點就止贏。除此之外就應(yīng)該象沒有單子一樣觀察行情的跳動，以淡泊的心態(tài)，為下一次投資進(jìn)攻制定條件充分的策略。

投資者的軍“銜”進(jìn)階

行情撲朔迷離，在動蕩不定的價格中，我們必須象行軍打仗一樣，成功的投資者就象能征善戰(zhàn)的將軍一樣。既要懂得制定作戰(zhàn)方針、行軍方向、戰(zhàn)爭策略。又要懂得調(diào)兵遣將，攻守有據(jù)，才能取得戰(zhàn)爭的勝利，有勇無謀戰(zhàn)死沙場，有謀無勇寸步難行。

在投資的戰(zhàn)場上，如何憑借觀察趨勢來制定投資策略，做到攻守有據(jù)，取得投資的勝利。不但需要天時、地利、人和。更需要策略的運用得宜。每次投資決策在借鑒別人成功與失敗經(jīng)驗的同時，還要結(jié)合以往自己在實戰(zhàn)中的教訓(xùn)，在槍林彈雨中練出膽量以后做出的。否則就不能有效的把握機(jī)會，更不能做到以少勝多，出奇制勝。在道理上也就違背了期貨以小博大的原理。

投資者只有不斷的參戰(zhàn)，感受戰(zhàn)場上的環(huán)境，并總結(jié)一定的經(jīng)驗，才能從一個新兵，成長為一個合格的戰(zhàn)士。然后在經(jīng)過無數(shù)次大小的戰(zhàn)斗考驗，逐漸的晉升為班長、排長、連長、營長、團(tuán)長一直到高級指揮官。對戰(zhàn)士的基本要求，能夠熟練的應(yīng)用單兵做戰(zhàn)的戰(zhàn)術(shù)，能夠堅決的服從命令，在戰(zhàn)斗中表現(xiàn)勇敢頑強(qiáng)。連長級別還僅限于戰(zhàn)術(shù)的應(yīng)用和執(zhí)行上。

當(dāng)晉升為團(tuán)長級別時作戰(zhàn)經(jīng)驗已經(jīng)相當(dāng)豐富了。帶領(lǐng)的人員為中等規(guī)模，明白自己是一場戰(zhàn)役中的某個重要環(huán)節(jié)，要從整個戰(zhàn)役的全局考慮問題。在投資市場中大概可以操作幾百萬到一千萬的資金，把一套經(jīng)過多年在實戰(zhàn)驗證的交易體系能夠融會貫通，應(yīng)用到極致。

在操作中能夠做到“意隨行轉(zhuǎn)”進(jìn)退自如。對行情的大小基本上能準(zhǔn)確的判斷。他們明白投資是個特殊的行業(yè)，和其他行業(yè)成功的邏輯不太一樣，思考問題的方式，已經(jīng)和大多數(shù)投資者不一樣了。他們知道用理念和思想指導(dǎo)交易才是成功的根本。經(jīng)過多年的征戰(zhàn)已經(jīng)有很強(qiáng)的心理承受能力，在人性修為，心胸格局，膽量氣魄的修煉已經(jīng)到位。

他們考慮的是如何在各品種間分配資金。如何在長線與短線尋找機(jī)會。如何組建優(yōu)秀的投資團(tuán)隊。并給團(tuán)隊的成員進(jìn)行有效的分工并做好他們的思想工作。能夠策劃實施中等規(guī)模的投資戰(zhàn)役。并有相當(dāng)大的勝算。在投資市場中生存下來的投資者能晉升到這個級別已經(jīng)是很少數(shù)了。而且他們當(dāng)中的大部分人士會永遠(yuǎn)的停留在這個層次上。再向上很難突破發(fā)展的瓶頸。

當(dāng)晉升為集團(tuán)軍司令的時候就要從戰(zhàn)略考慮問題了?？赡茉趹?zhàn)爭開戰(zhàn)前2年就要派出諜報人員了解市場。他們考慮的是敵我雙方的事態(tài)，對手和自己本國的風(fēng)土人情、文化底蘊。國際上大的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，對手的外匯儲備，貨幣政策，國家政策，外交政策等，他們指揮的是多兵種，立體式的進(jìn)攻體系和縱深防御體系。他們已經(jīng)在戰(zhàn)場外指揮戰(zhàn)爭了，主要思考的問題是各戰(zhàn)區(qū)長官的任命和陸?？杖姼鞅N的協(xié)調(diào)。

比如索羅斯成功的狙擊英格蘭銀行，制造泰國經(jīng)濟(jì)危機(jī)，制造97年香港經(jīng)濟(jì)危機(jī)，都是采取的立體攻擊策略。利用三個或者三個以上的金融工具之間的相關(guān)性進(jìn)行金融投機(jī)。他準(zhǔn)備了很長時間，對各種因素做到胸有成竹的時候，在1997年5月開始，量子基金聯(lián)合西方?jīng)_擊基金在外匯，股票，股指期貨三個方向同時在泰國發(fā)起進(jìn)攻。

泰國中央銀行傾全國之力，針對索羅斯的的進(jìn)攻，發(fā)動了一場泰國金融反擊戰(zhàn)。最后以損失320億外匯儲備而失利。索羅斯在狙擊英國貨幣的時候?qū)儆诔没鸫蚪伲诰褤籼﹪泿诺臅r候他刺破了泰國經(jīng)濟(jì)泡沫。這幾場金融戰(zhàn)役已經(jīng)超出了簡單的技術(shù)分析范疇。

一將成名萬骨枯。到達(dá)集團(tuán)軍司令的級別?？赡苁鞘f里挑一。在投資市場里并不是每個投資者都可以由士兵不斷的升級。大部分新兵經(jīng)受不起戰(zhàn)場上特殊的環(huán)境和戰(zhàn)火的洗禮。即使在第一次戰(zhàn)役中能僥幸的生存下來，那么在以后的第二次、第三次甚至更多次的戰(zhàn)役中也免不了越打越少，打到最后大部分都“光榮”的戰(zhàn)死了，還有一小部分，眼看前途無望，最后選擇當(dāng)了“逃兵”離開了市場，去另謀其他的職業(yè)了?；蛘哂蓪I(yè)投資者變成雜牌軍，在從事其他工作的同時忙里抽閑的做投資。

最后剩下的是反映靈敏，意志堅定，并有獨立思考和分析能力的寥寥數(shù)人。也就是后來能晉級為團(tuán)長的人。他們的心里只有一個信念，輕傷不下火線，只要一息尚存。就要戰(zhàn)斗到最后一刻。他們雖然傷痕累累。但是他們還能戰(zhàn)斗還能堅持。同時總結(jié)出了戰(zhàn)場生存法則，并嚴(yán)格的遵守。在投資的戰(zhàn)場上，哪怕有一點微小的變化，憑著耳朵聽到，眼睛看到的情況，就會產(chǎn)生一種直覺，并隨時作出發(fā)起攻擊或迅速撤離的反映?？焖俚淖龀鲩_倉計劃和面對虧損，處理虧損。

老兵在執(zhí)行任務(wù)的時候根據(jù)地形就能判斷出敵人的火力點在什么位置。在對手應(yīng)該反擊的地方?jīng)]有遇到反擊，說明對手早有準(zhǔn)備或有更大的陰謀。等待我們的可能是個圈套。我們可能中了敵人的埋伏。在重要的阻力位、支撐位、黃金分割位、重要的均線位置隨時可能遇到這樣的事情。

在操作中需要我們特別注意。經(jīng)歷滿身的傷痕是一件痛苦的事，但是對于一個準(zhǔn)備成功的人來說，滿身傷痕是一種資本，這種資本的出現(xiàn)越早越好。投資不僅需要有理想，熱情，有獻(xiàn)身精神，更需要有智慧、謀略、和洞察力。

在投資實戰(zhàn)中培養(yǎng)執(zhí)行力

有的人在投資實戰(zhàn)中，遭受了很多挫折。寄予很大的希望通過培訓(xùn)來達(dá)到短期暴富的愿望，來彌補曾經(jīng)的損失。這樣的愿望不會成為現(xiàn)實。即使是一名非常成功的投資者，也不能百戰(zhàn)百勝，而是遵守一項投資計劃，信守一套理念和方法。他們能夠嚴(yán)守紀(jì)律，戒除恐懼和貪婪，充分的掌握風(fēng)險與回報。

一套好的理念和方法三天便可學(xué)會，但易學(xué)難精。因為人性不是在3天可以改變的！一套好的方法是經(jīng)驗的積累需要時間來驗證。臺上一分鐘臺下3年功，王羲之3分鐘就能寫出一幅絕世的書法，但那是寫完了十八缸墨的濃縮精華和幾十年的功力。通過培訓(xùn)只能在理論和方法上充實投資者的思維，加強(qiáng)投資者對市場的認(rèn)識，縮短投資者的成功時間，使投資者少走一些彎路。在正確方法的指導(dǎo)下去訓(xùn)練，能減少一些不必要的損失。

投資是一門理論聯(lián)系實踐的藝術(shù)。關(guān)鍵的因素是經(jīng)過培訓(xùn)，在學(xué)習(xí)正確的方法后不斷的通過實盤操作來訓(xùn)練自己的實戰(zhàn)能力和反映能力，才能提高自己的交易水平。千里之行始于足下，學(xué)習(xí)投資之途不在于距離目標(biāo)有多遠(yuǎn)，而在于每天愿意走多少路。哪怕每天操作一小時，然后再進(jìn)行仔細(xì)的思考，一年下來就會對市場有很深的認(rèn)識。

好的方法是經(jīng)過時間的驗證和實戰(zhàn)的總結(jié)。想通過培訓(xùn)在短時間暴富的想法和通過上1年軍校（我指的是最早的黃埔軍校而不是現(xiàn)在的軍校）出來就想當(dāng)集團(tuán)軍司令的想法是一樣可笑的。軍校下來的學(xué)員從少尉排長做起。通過戰(zhàn)爭的考驗來不斷提高自己的做戰(zhàn)水平。然后通過自己獲取的成果來晉級。

在戰(zhàn)爭的最關(guān)鍵時刻能做出最大貢獻(xiàn)的人，可能會連升三級。一下能晉升為少校營長。這個時候帶領(lǐng)的部隊會受到特別的關(guān)注。每次遇到難啃的對手，領(lǐng)導(dǎo)第一個想到的就是他。

通過培訓(xùn)以后的投資者，能達(dá)到參謀的水平。雖然能夠幫助團(tuán)長參與戰(zhàn)爭的部署但是自己因為沒有經(jīng)過實戰(zhàn)的訓(xùn)練，還不能獨立帶兵打仗。雖然軍銜是上尉或者是少校，要想親自帶兵還要到和自己軍銜相當(dāng)?shù)牟块T任個副職先去鍛煉。有了經(jīng)驗和成績以后在轉(zhuǎn)成正職。才能真正的做決策。

高等院校金融投資專業(yè)畢業(yè)的研究生，毋庸質(zhì)疑來到投資市場就是少校營長軍銜，理論很豐富，但是還不具備實戰(zhàn)能力，要先找到一家大的投資機(jī)構(gòu)去鍛煉，也從當(dāng)參謀開始做起，從寫行情分析開始。有兩種晉升途徑，一種是做好本職，然后晉級為參謀長級別，做一名職業(yè)分析師。

還有一種在團(tuán)隊的領(lǐng)導(dǎo)幫助下，經(jīng)過實戰(zhàn)鍛煉逐漸晉升為高級帶兵將領(lǐng)。前一種途徑很容易，后一種途徑同樣充滿艱辛。參謀和決策者的最大區(qū)別在于當(dāng)參謀是說，決策者是做，說的人不用承擔(dān)風(fēng)險，做的人是要擔(dān)風(fēng)險的，所以做一個決策者更難。曹操手下的謀士有上百人，但是做為決策者的曹操只有一個。在投資市場學(xué)會如何分析，如何提升自己的勇氣，以及運用各種投資策略，才是剛剛?cè)搿暗馈薄?/p>

市場的高風(fēng)險把恐懼?jǐn)U大到了極限，所以成功的交易員要從心理上超越常人。性格決定投資者的命運，投資的成敗最終是由性格來決定的，看你能不能做到人人貪婪的時候我們恐懼。人人恐懼的時候我們貪婪。在投資市場真理永遠(yuǎn)掌握在少數(shù)人的手里。可是由于缺乏自信，明明知道自己在反大眾之道而行之，在做正確的事。但是最終還是被羊群效應(yīng)所影響，所以投資成敗的主要因素取決于一個人的人生哲學(xué)，人生態(tài)度，心態(tài)，修養(yǎng)和境界，最終這些因素又轉(zhuǎn)化為執(zhí)行力。

投資保本比增值更重要

在投資市場保本比增值更重要，好比在戰(zhàn)爭中。不顧自己的生命去抓個沒有用處的俘虜，戰(zhàn)場的生存法則就是保護(hù)自己，再去消滅敵人。連自己都沒保護(hù)好。就不符合戰(zhàn)爭生存法則了。資本市場資金為王，每當(dāng)投資者對市場有懷疑，便應(yīng)轉(zhuǎn)持現(xiàn)金。

資金是投資者的生命線，資金管理和技巧的運用，直接影響投資者的生存狀態(tài)。投資市場什么情況都可能發(fā)生，我們不能不謹(jǐn)慎，謹(jǐn)慎不是膽小，是具有戰(zhàn)術(shù)的表現(xiàn)。任何情況下保存實力。都會有再次成功的可能。失去資金也就失去了在市場的生存權(quán)利。成功的關(guān)鍵并非運氣與才智，要想成功必須有正確的思想。知道何時進(jìn)攻，何時防守，在適當(dāng)?shù)臅r候做適當(dāng)?shù)氖隆?/p>

投資與其他的事物一樣有其內(nèi)在的規(guī)律，就是學(xué)會追隨趨勢。促進(jìn)他的發(fā)展或轉(zhuǎn)化來贏得勝利。順勢者昌，逆市者亡，在交易的過程中，要順勢交易，投資順勢之時，錢就會源源不斷的流入你的口袋。逆市之時，無論投資者多么聰明，多么努力，結(jié)果也是輸多贏少。智者千慮必有一失，愚者千慮必有一得。雖然市場是變化的但順勢而為的規(guī)則卻是不變的。只是時間段的運用不同而已，用不變的規(guī)則去適應(yīng)變化的市場，需要我們逐步認(rèn)識，熟悉和應(yīng)用。在順勢交易的影響下，以清晰的頭腦配合一定的資本。加上學(xué)會風(fēng)險管理。嚴(yán)守紀(jì)律。勇于止損，能頂?shù)淖～@利回吐的誘惑。基本可以成功但還不能成為投資大戶。

世界上有很多人知道怎樣做才能在投資市場取得成功，就是做不到，不能做到知行和一說明他不是想真正的成功，妨礙我們成功的原因包括投資者沒有深入的去了解一個商品的各種因素。就盲目的去進(jìn)行操作?；蛘呤谴蠹姨矚g炒短線，只是頻頻的賺點小錢，還美其名曰“游擊戰(zhàn)法”實際上做短線是不能取得太大的投資收益的，有時連續(xù)十次贏利。

心里確實很得意。但是不小心，一次虧損就會把十次賺來的辛苦錢，還給市場。頻繁的交易根本就沒有經(jīng)過仔細(xì)的思考，錯誤的概率大大提高。每次交易是有交易成本的。最后“游擊戰(zhàn)”變成了“消耗戰(zhàn)”?！坝螕魬?zhàn)”只適合非常有天性的而且經(jīng)過專門訓(xùn)練的少數(shù)人可以使用，因為他們的準(zhǔn)確率在80%以上，但生來有天性的投資者又是百里挑一。對于大多數(shù)投資者最好不要相信這種投資策略。

從資金管理取勝的角度來說。成功的時候盈利的倉位要大，虧損的時候倉位要小?；蛘哂泌厔萁灰卓糠葋砣佟栴}就在倉位的大小上，我們做中長線或者波段交易，可以先試探的的建倉。“同則長，異則短”行情與我們建倉的方向走勢相同我們可以持有的時間長一些。

就可以有機(jī)會加碼，也就更符合贏利的時候倉位要大的說法。做短線怎能做到贏利的倉位要大呢？行情與我們操作的方向不一樣時，我們要立刻放棄持倉，把損失降到最小程度。我們贏利的時候應(yīng)該贏的很多，虧的時候只虧很少，以最低的風(fēng)險去賺取最大的利潤，才是期貨投資致富的最佳策略。

另一個妨礙投資者成功的因素就是大多投資者想贏怕輸，在這種心理做怪下，心隨行情波動而動，經(jīng)常做出愚蠢的舉動。在戰(zhàn)場上只有不怕死的人才配活著。投資市場是悲與喜交替轉(zhuǎn)換的過程，得莫喜，失莫憂。在投資市場上越怕虧，越容易虧，人格的缺陷成了投資市場的導(dǎo)火索，虧損是投資生活中不可分割的一部分，也就是交易成本。任何生意都是有成本投入的。

在市場上需要有一些冒險精神，如果沒有當(dāng)將軍的冒險精神，也就沒有脫離失敗走向成功的勇氣。其實只要在心理上準(zhǔn)備承受10%的損失，就可以心情舒暢，怡然自得的做投資，面對投資也就沒有那么恐懼了。反而能找到成功的樂趣。不能真正了解市場風(fēng)險的人，就不完全知道利用市場的樂趣。

《吳起兵法》中提出治國之道“文武兼重”，強(qiáng)調(diào)內(nèi)修文德，外治武備，要求統(tǒng)軍將領(lǐng)“總文武，兼剛?cè)帷本邆淅怼?、果，戒的五慎條件，在戰(zhàn)爭中掌握氣機(jī)、地理、外機(jī)、力機(jī)四個因素。主張“審敵虛實而趨其危，因行用權(quán)”在戰(zhàn)爭中先尋清敵人的虛實，選擇有利的時機(jī)進(jìn)攻，以奪取勝利。

根據(jù)戰(zhàn)爭中的情況采取相應(yīng)的作戰(zhàn)方法。在投資實戰(zhàn)中我們要學(xué)會判斷市場。用辨證的思維思考問題，從多空和散戶不同的視覺去分析行情。要分清哪些是交易機(jī)會，哪些不是交易機(jī)會，能夠識別什么是低風(fēng)險高收益的機(jī)會。耐心的等待屬于自己的交易機(jī)會。投資只有時機(jī)，沒有對錯。做到形勢對自己不利時要忍，遇到低風(fēng)險高收益的交易機(jī)會時要狠！

投資保本比增值更重要

投資者來到投資市場3年以后，還沒有成功，那肯定失敗在思想上。如果想從散戶晉級為大戶，思想和性格是決定成敗的的主要原因，擁有超級大戶性格的人就如獅子和老虎。他們明白什么是大趨勢，緊隨趨勢而行，懂得利用趨勢去賺錢。要耐得住寂寞懂得休息。大的機(jī)會不是天天有，懂得休息的人，才能捕捉到大機(jī)會，才是有智慧的人。理念是基礎(chǔ)、技術(shù)是標(biāo)準(zhǔn)、執(zhí)行是關(guān)鍵、分析要合理、操作要妥當(dāng)，明白并做到才能成功！

投資上成功的整個過程是經(jīng)驗積累和改變?nèi)松鷳B(tài)度的過程，但只有改變了自己的性格，保證技術(shù)和方法的執(zhí)行才能改變自己的命運。修心第一，技術(shù)其次，心通萬事通。

希望通過我的經(jīng)驗，幫助投資者認(rèn)識投資中最重要的部分，打開自己的思維與心靈，激發(fā)你的動力、給你挑戰(zhàn)和改變。在投資市場成為一個更優(yōu)秀而不同于常人的人。