我們?nèi)粘？锤骷一鸸井a(chǎn)品宣傳時(shí)，總能看到，“投研實(shí)力強(qiáng)”、“經(jīng)驗(yàn)豐富”、“產(chǎn)品線全面”、“投研團(tuán)隊(duì)深耕行業(yè)多年”等等用詞。

初略一看，感覺沒啥，但細(xì)嚼慢咽后，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，有些基金公司簡(jiǎn)直是在睜眼說瞎話。

首先，投研實(shí)力強(qiáng)，這不是你說強(qiáng)就強(qiáng)的，得有第三方確確實(shí)實(shí)的數(shù)據(jù)，比如說券商、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。

券商自不用說，海通、銀河、中金等不定期都會(huì)公布。

當(dāng)前，具備證監(jiān)會(huì)認(rèn)證資質(zhì)的第三方基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)有晨星中國(guó)、中國(guó)銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券、濟(jì)安金信、天相投顧七大權(quán)威機(jī)構(gòu)。

其次，產(chǎn)品線全。我們分兩個(gè)層次看，一是否是全牌照公募基金公司，大公司旗下的一些產(chǎn)品，部分中小型基金公司是沒有的。比如養(yǎng)老目標(biāo)基金、科創(chuàng)板基金、分級(jí)基金。有些產(chǎn)品，不是這家公募基金公司不想干，而是它沒牌照干不了。二是各類型基金是否都有，比如說指數(shù)型、普通股票型、混合型、債券型、貨幣型、QDII等等。

像睿遠(yuǎn)基金、中庚基金，就只有權(quán)益類基金，貨幣、債券都沒有。

再如，提及業(yè)績(jī)優(yōu)秀的，不是說短期數(shù)據(jù)體現(xiàn)優(yōu)秀就行的，得有充分的數(shù)據(jù)證明。

基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）基金合同生效 6 個(gè)月以上但不滿 1 年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)；

（二）基金合同生效 1 年以上但不滿 10 年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)；

（三）基金合同生效 10 年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近 10 個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)；

（四）業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

法務(wù)是各基金公司都配置的崗位，宣傳推廣內(nèi)容是否合規(guī)是其工作事項(xiàng)之一，該過法務(wù)的過法務(wù)，別為了省事，最后哭的還是自己。