今年10月27日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布通報(bào)，國(guó)泰君安三名員工因在投顧考試中存在由他人冒名頂替、使用攝錄設(shè)備獲取考試內(nèi)容等違規(guī)行為，被公司開(kāi)除。

這已是監(jiān)管層今年第5次公開(kāi)國(guó)泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的違規(guī)行為，之前4次因其各地營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理出現(xiàn)紕漏，先后被屬地證監(jiān)局處罰。

國(guó)泰君安，這家券商界的巨無(wú)霸，正在內(nèi)部刮起一場(chǎng)改革風(fēng)暴。與上海證券“分手”、投行業(yè)務(wù)陷入陣痛等事件，倒逼國(guó)泰君安在今年對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)的組織架構(gòu)做出調(diào)整。改革會(huì)帶來(lái)陣痛，但未來(lái)如何，有待觀察。

根據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，國(guó)泰君安的各地營(yíng)業(yè)部，累計(jì)4次被屬地證監(jiān)局處分。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，成了國(guó)泰君安風(fēng)控的一個(gè)難言之隱。

2015年，國(guó)泰君安登陸主板，從此開(kāi)始營(yíng)業(yè)部的規(guī)?；瘮U(kuò)張。同年，國(guó)泰君安擁有299家營(yíng)業(yè)部。一年之后，這個(gè)數(shù)字就上升至368家，并每年持續(xù)擴(kuò)大。截至今年上半年，國(guó)泰君安在境內(nèi)共有419家營(yíng)業(yè)部。

直到今年1月，國(guó)泰君安仍在擴(kuò)張。當(dāng)月國(guó)泰君安公告，在全國(guó)各地新設(shè)10家C型營(yíng)業(yè)部。所謂C型營(yíng)業(yè)部，內(nèi)部不提供現(xiàn)場(chǎng)交易服務(wù)，也不配備機(jī)房設(shè)備，因此也被稱(chēng)為輕型營(yíng)業(yè)部。該營(yíng)業(yè)部的優(yōu)勢(shì)很明顯，就是成本低、擴(kuò)張快，最終為公司帶來(lái)可觀的收入。

今年前三季度，國(guó)泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)實(shí)現(xiàn)凈收入64.96億元，同比提升44.61%。除了資本市場(chǎng)回暖的因素，國(guó)泰君安近些年的營(yíng)業(yè)部擴(kuò)張，也功不可沒(méi)。

不過(guò)，快速擴(kuò)張之余，國(guó)泰君安的管理效率與風(fēng)控防范并未跟上，風(fēng)險(xiǎn)在去年開(kāi)始爆發(fā)。2019年，國(guó)泰君安的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)被處罰3次，而2015年該數(shù)字僅為1次。

今年上半年，國(guó)泰君安在報(bào)告中表示，其財(cái)富管理業(yè)務(wù)，即經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，正在進(jìn)行組織架構(gòu)優(yōu)化。根據(jù)2019年報(bào)，國(guó)泰君安的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)由零售業(yè)務(wù)與分支機(jī)構(gòu)委員會(huì)統(tǒng)籌，下設(shè)零售業(yè)務(wù)部、財(cái)富管理部、網(wǎng)絡(luò)金融部。