近日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布了一張信托監(jiān)管罰單，中泰信托因三項(xiàng)違規(guī)事實(shí)被罰150萬(wàn)元，成為今年下半年首家被罰的信托公司。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，監(jiān)管部門已對(duì)14家信托公司開(kāi)出罰單，被罰金額總計(jì)超4700萬(wàn)元，其中7家信托公司被罰金額超百萬(wàn)元，也不乏個(gè)別信托公司連續(xù)受到處罰，呈現(xiàn)出“嚴(yán)監(jiān)管”的主基調(diào)。

中泰信托違規(guī)不斷

相關(guān)罰單顯示，中泰信托存在的主要違法違規(guī)事實(shí)是2017年至2019年，中泰信托對(duì)委托推介機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理嚴(yán)重不審慎；2018年至2019年，中泰信托未及時(shí)掌握某信托存續(xù)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)變化狀況；2017年至2019年，中泰信托對(duì)某信托計(jì)劃未按規(guī)定進(jìn)行信息披露。對(duì)此，上海銀保監(jiān)局要求責(zé)令改正，并罰款150萬(wàn)元。

金融監(jiān)管研究院研究員韋詩(shī)竹表示：“較早前監(jiān)管偏重于對(duì)信托業(yè)務(wù)、信托產(chǎn)品的事前審查，如產(chǎn)品的核準(zhǔn)與發(fā)行等。近幾年的行政處罰案由中，開(kāi)始呈現(xiàn)出重點(diǎn)聚焦事中和事后審查的趨勢(shì)。”

近年來(lái)，中泰信托屢受監(jiān)管部門處罰，其信托產(chǎn)品也多次出現(xiàn)兌付逾期情況。

2017年12月份，中泰信托收到原上海銀監(jiān)局下發(fā)的《審慎監(jiān)管強(qiáng)制措施決定書》，中泰信托被要求“暫停新增集合資金信托計(jì)劃，存續(xù)集合資金信托計(jì)劃不得再募集”；同月，中泰信托還因2015年通過(guò)自助支付的方式向借款人發(fā)放較大金額貸款，因未采取有效措施，放任借款人將貸款用于股票投資，被罰90萬(wàn)元。2019年，中泰信托再收兩張罰單，違規(guī)承諾某信托財(cái)產(chǎn)不受損失，被監(jiān)管部門沒(méi)收違法所得264.36萬(wàn)元；因?qū)δ硺I(yè)務(wù)合同未能做到全過(guò)程、動(dòng)態(tài)化盡職管理，被罰50萬(wàn)元。

此外，自2017年以來(lái)，中泰信托的弘泰1號(hào)、弘泰11號(hào)、恒泰18號(hào)等多只信托產(chǎn)品均出現(xiàn)了兌付逾期情況，造成了投資者的巨大損失。記者查閱中泰信托官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，在產(chǎn)品中心“推介中產(chǎn)品”欄目已無(wú)產(chǎn)品信息，而在“運(yùn)行中產(chǎn)品”欄目中，最近的一只產(chǎn)品為安泰41號(hào)，開(kāi)始時(shí)間2018年9月11日，結(jié)束時(shí)間2019年3月11日。

7家信托公司被罰超百萬(wàn)元

2020年全年共有11家信托公司因各種違規(guī)事實(shí)被處罰，受罰金額合計(jì)超過(guò)1800萬(wàn)元。而今年無(wú)論是在罰單數(shù)量上還是在金額上，均遠(yuǎn)超去年同期。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，包括四川信托、中海信托、興業(yè)信托等在內(nèi)的14家信托公司受到監(jiān)管處罰，被罰金額總計(jì)超4700萬(wàn)元，其中四川信托、中海信托、長(zhǎng)城新盛信托、大業(yè)信托、興業(yè)信托等7家公司被罰金額超過(guò)100萬(wàn)元。

今年3月份，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布了四川信托因存在公司治理、信息披露存在問(wèn)題等13項(xiàng)違規(guī)，收到四川銀保監(jiān)局開(kāi)具的3490萬(wàn)元罰單，這占據(jù)了年內(nèi)信托業(yè)罰單的絕對(duì)“大頭”。

而在被罰的信托公司中也不乏存在兩次領(lǐng)罰單的情況，興業(yè)信托、中海信托半年內(nèi)均收到了兩張罰單，興業(yè)信托因未有效落實(shí)盡職管理職責(zé)、未嚴(yán)格落實(shí)核保內(nèi)控要求等問(wèn)題被罰150萬(wàn)元；因未盡職調(diào)查和貸后管理違規(guī)等問(wèn)題被罰230萬(wàn)元，合計(jì)被罰380萬(wàn)元；中海信托則因內(nèi)控措施問(wèn)題、兩項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤問(wèn)題合計(jì)被罰120.2萬(wàn)元。

“事實(shí)上，今年處罰數(shù)量和規(guī)模均超往年的主要原因在于監(jiān)管部門對(duì)四川信托的處罰規(guī)模較高及個(gè)別信托公司連續(xù)受到處罰。信托公司需要認(rèn)真反思其中原因，提升合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)合規(guī)水平的提升?！庇匈Y深信托研究員對(duì)記者表示。