據(jù)新華社消息，經(jīng)過(guò)半年多偵查，浙江湖州公安成功破獲一起特大外盤(pán)“炒期貨”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，涉及全國(guó)受害者3000余人，涉案金額上億元。

圖為抓捕現(xiàn)場(chǎng)

外盤(pán)期貨一直是非法期貨交易的高發(fā)區(qū)、屢禁不止，騙術(shù)也不斷推陳出新。這次，詐騙集團(tuán)又有什么新套路，我們的“防火墻”又該更新些什么呢？

2019年3月，浙江省湖州市長(zhǎng)興縣警方在基礎(chǔ)排查工作中發(fā)現(xiàn)，當(dāng)?shù)囟嗵帉?xiě)字樓、居民樓內(nèi)有人假冒“香港某證券”等期貨公司名義，大肆發(fā)展代理商和客戶(hù)進(jìn)行期貨交易，造成全國(guó)多地受害人投資被騙。

據(jù)了解，該團(tuán)伙招聘60余名工作人員，通過(guò)微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)軟件假冒“香港某證券”的名義大肆發(fā)展代理和客戶(hù)，肆意發(fā)布虛假信息誘導(dǎo)受害人進(jìn)行境外期貨投資和頻繁交易，從中騙取匯率差、高額手續(xù)費(fèi)，并通過(guò)頻繁變更窩點(diǎn)等手段逃避監(jiān)管。該團(tuán)伙通過(guò)老師喊單、高手指導(dǎo)的方式，誘導(dǎo)投資者在高額手續(xù)費(fèi)下頻繁交易，使投資者在不知不覺(jué)中蒙受巨大的損失。

圖為作案銀行卡

圖為該團(tuán)伙利用QQ、微信進(jìn)行詐騙

境外期貨投資一直是非法期貨活動(dòng)的高危區(qū)。一般而言，外盤(pán)交易平臺(tái)上保證金大幅低于正常水平，以擴(kuò)大杠桿的方式吸引投資者，并通過(guò)投資者的所謂買(mǎi)賣(mài)，賺取高額手續(xù)費(fèi)。除此之外，此類(lèi)平臺(tái)很多時(shí)候沒(méi)有接入實(shí)盤(pán)交易，不僅與客戶(hù)對(duì)賭，還在開(kāi)倉(cāng)、平倉(cāng)中都增加若干個(gè)點(diǎn)，以控制滑點(diǎn)的方式慢刀子割肉，投資者較難發(fā)現(xiàn)。

值得注意的是，不少境外期貨代理機(jī)構(gòu)及人員在國(guó)內(nèi)無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，投資者參與此類(lèi)交易造成的損失，一般難以追回。因此，美原油、美黃金、A50等國(guó)際期貨開(kāi)戶(hù)交易一定要找到規(guī)范的平臺(tái)。

總體來(lái)說(shuō)，正規(guī)的外盤(pán)開(kāi)戶(hù)過(guò)程較為復(fù)雜，外盤(pán)期貨賬戶(hù)一般可以在境內(nèi)辦理，但要將資金存管在境外銀行賬戶(hù)，因此投資者需要去香港或少數(shù)能夠見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)的境內(nèi)銀行辦理境外賬戶(hù)。

盡管打擊力度很大，非法期貨仍屢禁不止。作為一種涉眾型的違法犯罪活動(dòng)，非法期貨花樣翻新快、隱蔽性強(qiáng)、欺騙性大、效仿性高，不當(dāng)銷(xiāo)售、夸大收益、模糊概念，甚至欺詐行為屢有發(fā)生，給許多投資者造成了嚴(yán)重?fù)p失。

非法期貨活動(dòng)的本質(zhì)在于“假”和“騙”。為了能獲取非法收入，不法分子可謂是無(wú)孔不入，手段不斷翻新。據(jù)了解，非法期貨的手法主要有：

一是群發(fā)短信或不斷的電話(huà)騷擾，承諾高收益，能夠以小博大，誘騙投資者不斷投入資金；

二是通過(guò)設(shè)立非法網(wǎng)站甚至假冒合法金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，招攬會(huì)員或客戶(hù)，以虛假資質(zhì)和業(yè)績(jī)騙取信任，引誘投資者上當(dāng)；

三是通過(guò)博客、股吧、論壇、QQ群、聊天室、微信等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，發(fā)布非法活動(dòng)信息，以夸大宣傳等手段吸引投資者參與；

四是通過(guò)百度的“推廣鏈接”、門(mén)戶(hù)網(wǎng)站和財(cái)經(jīng)網(wǎng)站，發(fā)布非法網(wǎng)站鏈接或非法活動(dòng)廣告鏈接，引導(dǎo)投資者瀏覽，等待投資者上鉤；

五是開(kāi)辦“股民學(xué)?！被颉捌诿駥W(xué)?！?，招攬會(huì)員或客戶(hù)，在線(xiàn)咨詢(xún)或代客理財(cái)，以收取會(huì)費(fèi)、收益分成等方式牟利。

總體來(lái)說(shuō)，識(shí)別非法期貨活動(dòng)可以從以下四個(gè)方面判斷：

一看業(yè)務(wù)資質(zhì)。證券期貨行業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，按照規(guī)定，開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是非法機(jī)構(gòu)，請(qǐng)不要與這樣的機(jī)構(gòu)打交道，以免上當(dāng)受騙。投資者如果想要知道一家公司或人員是否具備證券期貨業(yè)務(wù)資格，可以登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站進(jìn)行查詢(xún)。

二看營(yíng)銷(xiāo)方式。開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守證券期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定，合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì)采取謹(jǐn)慎用語(yǔ)，不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì)按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，但是不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語(yǔ)，往往自稱(chēng)“老師”“股神”，以“跟買(mǎi)即漲停”“推薦黑馬”“提供內(nèi)幕信息”“包賺不賠”“專(zhuān)家一對(duì)一貼身指導(dǎo)”等說(shuō)法吸引投資者。要知道，投資有風(fēng)險(xiǎn)，怎么可能穩(wěn)賺不賠？

三看匯款賬號(hào)。一般來(lái)說(shuō)，非法期貨的目的是為了騙取投資者錢(qián)財(cái)，獲取非法所得。為達(dá)此目的，不法分子往往會(huì)采取各種推銷(xiāo)手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶(hù)。合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司的名義開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，不會(huì)以個(gè)人賬戶(hù)或非本機(jī)構(gòu)賬戶(hù)進(jìn)行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，如果收款賬戶(hù)為個(gè)人賬戶(hù)或與該機(jī)構(gòu)名稱(chēng)不符，投資者一定不要向其匯款。

四看互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往由無(wú)特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，以免陷入陷阱，蒙受損失。

投資者受到侵害后，為使不法分子及時(shí)得到查處，盡可能挽回?fù)p失，請(qǐng)?jiān)诘谝粫r(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，或者向當(dāng)?shù)毓ど滩块T(mén)、證券期貨監(jiān)管部門(mén)反映。投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話(huà)短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關(guān)部門(mén)，以便于其查處非法行為，維護(hù)投資者合法權(quán)益。

需要注意的是，投資者如果參與非法證券期貨活動(dòng)，將面臨“責(zé)任自負(fù)、損失自擔(dān)”的結(jié)果。因此，在參與投資時(shí)還請(qǐng)擦亮雙眼，避免不必要的損失。