第1節(jié) 本書讓你獲得財(cái)務(wù)自由
  
        首先，我想對標(biāo)題做個評論，它提到了“財(cái)務(wù)自由”。很多人認(rèn)為“財(cái)務(wù)自由”這樣的詞使得題目有點(diǎn)過于商業(yè)化。杰克·施瓦格（Jack Schwager）對本書第1版就曾寫過這樣的評論：“雖然我不能保證你獲得財(cái)務(wù)自由，但是我向你保證，書中到處都是合理的交易建議和大量的你可以用來發(fā)展自己的交易方法的思想。如果你認(rèn)為你的交易方法還不夠好，那么你真的需要這本書?！?/P>

那么什么是財(cái)務(wù)自由呢？我的另一本書《財(cái)務(wù)自由的安全策略》就是來談這個問題的。我不想在此進(jìn)行重復(fù)，但我想總結(jié)一下。

財(cái)務(wù)自由實(shí)際上是看待金錢的一種新的視角。多數(shù)人認(rèn)為他們得擁有最多的錢和最多的消費(fèi)才能在金錢游戲中獲勝。這些都是別人誤導(dǎo)你的規(guī)則，如果你遵循這一規(guī)則，那么你身邊別的人就會贏了這個金錢游戲。原因是這個世界上只會有一個人有最多的錢，而即使你認(rèn)為億萬富翁的身份夠資格，你贏這場游戲的機(jī)會仍是渺茫的。

如果你認(rèn)為你有能力進(jìn)行最昂貴的消費(fèi)就可以贏，那么你最后可能會負(fù)債累累，因?yàn)槿绻赘逗驮鹿┳銐虻?，你可以買得起任何奢侈品。然而，這樣做最終會把你拖入巨額的債務(wù)之中，使你過著一種被金錢奴役的生活，財(cái)務(wù)自由（我所指的意思）繼續(xù)離你越來越遠(yuǎn)。

財(cái)務(wù)自由，對我而言，就是采納一系列不同的金錢規(guī)則而在金錢的游戲中獲勝，而且如果你遵循這些規(guī)則，堅(jiān)持自己的目標(biāo)，從錯誤中學(xué)習(xí)，那么我保證你可以通過這本書的學(xué)習(xí)獲得財(cái)務(wù)自由。財(cái)務(wù)自由意味著你所運(yùn)作的金錢能夠?yàn)槟阗嵢〕^你需要支付每個月花銷的金額。例如，你每月的花銷是5 000美元，而你所運(yùn)作的金錢每個月為你帶來5 000美元或更多的收入，那么你在經(jīng)濟(jì)上就是自由的了。

交易和投資只是你可以運(yùn)作你的金錢的很多辦法中的一種。我相信如果你通過閱讀本書發(fā)展出一種方法，不需要你太多的投入（每天不會超過幾個小時）就可以為你帶來足夠的錢滿足你每月的花銷，那么你在經(jīng)濟(jì)上就自由了。例如，你賬戶上有30萬美元，通過對該賬戶的交易每年可以掙到6萬美元（20%），而這只需要你每天花費(fèi)幾個小時，那么你在經(jīng)濟(jì)上就是自由的。這并不是說你不會花費(fèi)幾百個小時甚至幾千個小時來構(gòu)建你財(cái)務(wù)自由的基礎(chǔ)，也不意味著你不用提高自己而繼續(xù)維持這一水平的回報(bào)。不過，它確實(shí)意味著一旦你建立了這一基礎(chǔ)，獲得財(cái)務(wù)自由就是可能的。

你只能對自己的觀點(diǎn)進(jìn)行交易

本書最早出版于1999年。從那以后，很多人都告訴我這本書完全改變了他們對交易、投資和進(jìn)入市場的思考。

我一直持有這樣的觀點(diǎn)，即你無法對市場進(jìn)行交易,你只能就你對市場的觀點(diǎn)進(jìn)行交易。例如，你相信市場要上漲（或者總體上市場在長期是呈上漲趨勢的），而且你認(rèn)為趨勢跟蹤是有效的交易方式，那么你或許就會采用趨勢跟蹤方法買進(jìn)要上漲的股票。然而，如果你認(rèn)為市場被高估了，有可能會下跌，那么你就很難買進(jìn)要上漲的股票，因?yàn)檫@樣做與你的看法是相沖突的。

我在本書第1版里所講的一切都反映了在寫作本書時我對市場以及對交易成功必備條件的看法。然而，看法畢竟不是現(xiàn)實(shí),它只是對現(xiàn)實(shí)的過濾。在很長的時間里，我都認(rèn)為而且還要重申，我所教的東西都是現(xiàn)在有關(guān)市場和交易成功的最為有用的觀點(diǎn)。

幾年來，我不時地發(fā)現(xiàn)一些對大家更有用的觀點(diǎn)。從本書第1版出版以來的7年中，我采納了很多新的、更有用的觀點(diǎn)。因此，盡管第1版中的大多數(shù)核心概念都沒有什么變化，但是在新版中還是有足夠多的新變化使得我能夠給大家提供更大的幫助。下面就是反映了我目前觀點(diǎn)的幾個主要的變化：

我認(rèn)為所有的交易系統(tǒng)都應(yīng)該反映大環(huán)境。1999年是自1982年開始的一次長期牛市的結(jié)束之際。在1999年，你可以買進(jìn)任何高科技股票，持有6個月后或許你就可以將錢翻一倍。然而，長期的牛市之后，隨之而來的就是長期的熊市，如開始于2000年的長期熊市。這一趨勢可能會持續(xù)長達(dá)20年，因此，你應(yīng)該能夠利用這些宏觀趨勢的策略以賺到不少的利潤。熊市并非壞消息，它只是需要一個不同的賺錢的視角。

在過去6年的時間里，我所建立的開發(fā)一個交易系統(tǒng)的模型有一些小的改進(jìn)，本書包括了這些變化。

盡管本書第1版中的大多數(shù)概念都沒有時間限制，但是我對它們的看法并不是沒有變化的。因此，我在第2版中將重點(diǎn)放在了我認(rèn)為現(xiàn)在最有效的方面。

在本書第1版中，我對期望收益的解釋有些誤導(dǎo)，而且也非常容易混淆。我在其他一些書中都修改了，如《通過電子日交易獲得財(cái)務(wù)自由》和《財(cái)務(wù)自由的安全策略》，而我同樣要確保它在本書中也非常清晰明了。

我現(xiàn)在非常相信系統(tǒng)可以被視為是它們所產(chǎn)生的R乘數(shù)的分布，在你閱讀本書時你會有一個更好的理解。當(dāng)你明白了這一點(diǎn)，你對交易系統(tǒng)的看法就會徹底改變。

因?yàn)橄到y(tǒng)可以被看成R乘數(shù)的分布，所以利用這些分布來模擬你將來的交易結(jié)果如何就同樣是可能的。更為重要的是，這樣的模擬可以告訴你如何對系統(tǒng)進(jìn)行頭寸確定以實(shí)現(xiàn)你的目標(biāo)。在第2版中我對這個問題做了特別的強(qiáng)調(diào)。

此外，在第2版中還有很多小的但卻是非常重要的變化可以幫助你成為一位更好的交易商或投資者。我希望你從第2版中獲得的收獲和很多人所說的從第1版中所獲得的一樣多。

范K撒普博士

2006年8月